X
تبلیغات
وبلاگ اختصاصی دکتر صفدری

مقدمه

بانک (یا همان مؤسسات صرافی) در گذشته با همان نام و روش کهن به تدریج سازمان یافته و مرکز کلیه فعالیت‌های پولی و اعتباری بانک‌های امروزی شده‌اند. از طرف دیگر در گذشته دیرین برای تداوم حیات، نیاز هر فرد با تلاش فردی (شکار، تولید و...) تأمین می‌شد. ولی انسان با گذشت زمان ناگزیر گردید از راه معاوضه جنس با جنس (معاوضه مستقیم کالا با کالا) نیازهای عادی زندگی خود را فراهم کرده و از این راه امرار معاش نماید. در اینگونه داد و ستدهای اولیه (قرن‌ها پیش از میلاد) معاوضه دو کالا با هم بدون تعیین ارزش و معیاری برای سنجش انجام می‌پذیرفت تا آن‌که راه مبادله غیرمستقیم کالا با کالا را در پیش گرفت و همین انتخاب موجب پیدایش «پول» گردید.

بانك كه با مفهوم پول در آمیخته است بسان قلبي مي‌ماند كه در رگ‌هاي جامعه پول را به جريان مي‌اندازد. هرگونه تغيير و نابساماني اين قلب مي‌تواند جامعه را فلج كند. اين نهاد عظيم و قدرتمند در تمام جوامع (پيشرفته و عقب افتاده) به عنوان عامل قدرت، نفوذ و اقتدار به شمار می‌رود. به عبارت دیگر يكي از مهم‌ترين نهادهایي كه در جامعه امروز وجود دارد، بانك است. جایگاه بانك‌ها در زندگي روزمره افراد به گونه‌ای است كه تصور زندگي بدون آن‌ها غیرممکن می‌باشد.بانک‌ها مؤسساتی هستند که از محل سپرده‌های مردم می‌توانند سرمایه‌های لازم را در اختیار صاحبان واحدهای صنعتی، کشاورزی، بازرگانی و اشخاص قرار دهند. رشد بانکداری به زمانی که نوشتن به وجود آمد بر می‌گردد و اکنون به عنوان یک مؤسسه مالی که به بانکداری و ارائه خدمات فاینانس می‌پردازد همچنان در حال تکامل می‌باشد.

كتاب حاضر كه سال‌ها به‌صورت جزوات و منابع درسي در دانشگاه‌های مختلف کشور تهیه و تدريس شده بود، با انجام تغيیرات و اصلاحات به‌صورت فعلی درآمده و آماده عرضه به علاقه‌مندان می‌باشد. بخش عمده‌ی كتاب حاضر از مباحث درس پول، ارز و بانکداری كه توسط اینجانب آماده گردیده، استخراج شده است. البته در فصول ابتدایی، مروری كوتاه بر مکاتب مختلف اقتصادی صورت گرفته كه به دليل مبحث بعدي كتاب يعني آراء این مکاتب در خصوص پول و بانکداری ضروري به نظر مي رسيد. ضمن آن كه بررسی تاریخچه و پیدایش پول و بانک نيز به آن اضافه گرديده است. در مجموع این اثر شامل تمامي مباحث درس پول، ارز و بانکداری است که براساس سرفصل‌های مصوب و مدون وزارت علوم، تحقیقات و فناوری تهیه گردیده و قابل استفاده جهت اساتید و دانشجویان رشته‌های مدیریت،حسابداری، بانکداری و سایر علاقه‌مندان و دانشجویان رشته‌های مرتبط دانشگاهی و علمی خواهد بود.

 

اکبر صفدری

آبانماه92

 

 

فهرست مطالب

فصل اول: مروری بر مکاتب اقتصادی

فصل دوم: پول و پیدایش آن

فصل سوم: تورم

فصل چهارم: بهره

فصل پنجم: بانك و بانكداري

فصل ششم: سياست هاي پولي، سياست هاي مالي

فصل هفتم: ارز

فصل هشتم: روش‌های پرداخت در بانكداري بين‌الملل

فصل هشتم: روش‌های پرداخت در بانكداري بين‌الملل

فصل نهم: سازمان‌های پولی و بانکی در عرصه بين‌المللی

منابع

اختصارات

+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در شنبه شانزدهم آذر 1392 و ساعت 19:50 |

مقدمه

تجارت و انجام تبادلات در سطح بین‌المللی کشورها را قادر می‌سازند تا با وارد نمودن نظریات و تکنولوژی، میزان مزیت‌های اقتصادی را افزایش داده، رقابت، ابتکار و نوآوری را ارتقاء ‌بخشند، که این امر به نوبه‌ی خود سبب افزایش کارایی، رشد اقتصادی و میزان اشتغال‌زایی متداوم را می‌گردد. کشورهاي فعال در تجارت بین‌الملل، زمینه‌ی بیشتر را برای شهروندان خویش فراهم نموده و رشد و توسعه سریع‌تری خواهند داشت.

رابطه مبادله، يكي از مهم‌ترين ابزارها براي تجزيه و تحليل مسائل تجارت بين‌الملل به حساب مي‌آيد. به ويژه در بررسي موضوعاتي از قبيل منافع حاصل از تجارت، تحولات حجم و تركيب مبادلات و اثر آن بر دستمزدها، رفاه عمومي و درآمد ملي، رابطه مبادله نقش اساسي ايفا مي‌كند. كاربرد گسترده‌اي تا اين حد، رابطه مبادله را به شاخص مهمي در اقتصاد تبديل كرده است. در نظريات تجارت بين‌الملل مربوط به اقتصاددانان كلاسيك و نئوكلاسيك، نحوه تقسيم منافع حاصل از تجارت بين كشورهاي در حال تجارت بر اساس رابطه مبادله صورت می‌گيرد. ريكاردو در تئوري هزينه‌هاي نسبي، انجام تجارت بين كشورها در دامنه معيني از تغييرات، رابطه مبادله را متضمن منافع براي طرفين تجارت مي‌داند.

كتاب حاضر كه سال‌ها به‌صورت جزوات و منابع درسي در دانشگاه‌های مختلف کشور تهیه و تدريس شده بود، با انجام تغيیرات و اصلاحات به‌صورت فعلی درآمده و آماده عرضه به علاقه‌مندان می‌باشد. بخش عمده‌ی كتاب حاضر از مباحث درس امور مالی بین‌المللی كه توسط اینجانب آماده گردیده، استخراج شده است. همچنين لازم دیدم در فصول ابتدایی اندكي به تاریخچه و پیدایش نظریات تجارت بین‌المللی پرداخته شود. در مجموع این اثر مشتمل بر 11 فصل است که در برگیرنده مباحث درس امور مالی بین‌المللی بر اساس سرفصل‌های مصوب و مدون وزارت علوم، تحقیقات و فناوری است. لازم به ذکر است که علاوه بر آن در خصوص مفاهیم جهانی سازی، بحران‌های مالی جهانی، اعتبار اسنادی و اصول و مفاهیم اینکوترمز توضیح مبسوط ارائه شده است. استفاده از این کتاب جهت استفاده دانشجویان رشته‌های مدیریت، حسابداری، بانکداری و سایر علاقه‌مندان و دانشجویان رشته‌های مرتبط دانشگاهی و علمی همین‌طور جهت تدریس دوره‌های آموزشی اینکوترمز و اعتبار اسنادی مفید خواهد بود.

 

اکبر صفدری

آبانماه92

فهرست مطالب

پیشگفتار        

مقدمه

فصل اول: تجارت بین‌الملل      

فصل دوم: جنبه‌های سیاسی مالیه بین‌الملل    

فصل سوم: اتحادیه‌ها و سازمان‌های مالی، اقتصادی در سطح بین‌المللی           

فصل چهارم: جهانی‌شدن و استراتژی‌های مالی در عرصه بین‌المللی     

فصل پنجم: تراز پرداخت‌های خارجی  

فصل ششم: اینکوترمز و روش‌های حمل کالا در تجارت بین‌المللی       

فصل هفتم: روش‌های پرداخت در تجارت بين‌الملل      

فصل هشتم: ارز           

فصل نهم: روش‌های تأمین مالی در عرصه بين‌المللی    

فصل دهم: بحران‌های اقتصادی بين‌المللی        

فصل یازدهم: جرایم مالی و اقتصادی در گستره بين‌المللی       

منابع   

 اختصارات  

+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در شنبه شانزدهم آذر 1392 و ساعت 19:46 |

این کتاب در 11 فصل و بر مبنای سر فصلهای ارائه شده وزارت علوم جهت درس حسابرسی 2 تنظیم گردیده که علاوه بر آن مروری دارد بر مباحث درس حسابرسی 1 . کتاب فوق در شهریور ماه 92 توسط انتشارات سنا در 250 صفحه چاپ شده است.

فصل اول: کلیات حسابرسی

فصل دوم: موجودی های صندوق بانک 

فصل سوم: سرمایه‌گذاری‌ها در سهام، اوراق قرضه و اسناد خزانه 

فصل چهارم: حساب ها و اسناد دریافتنی 

فصل پنجم: موجودی های جنسی و قیمت تمام شده 

فصل ششم: دارایی های ثابت 

فصل هفتم: بستانکاران و سایر اقلام بدهی (حساب ها و اسناد پرداختنی) 

فصل هشتم: دیون با کار مزد و بدهی احتمالی 

فصل نهم: حقوق صاحبان سهام 

فصل دهم: رسیدگی تفضیلی به اقلام درآمد و هزینه 

فصل یازدهم: گزارش حسابرسی  


برچسب‌ها: كتاب حسابرسي داخلي, كتاب حسابرسي, كتابحابرسي1, كتاب حسابرسي2
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در سه شنبه نوزدهم شهریور 1392 و ساعت 9:17 |

کتاب مفاهیم مقررات و روشهای مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی

این کتاب در 4 فصل و بر مبنای مباحث مطرح شده توسط موسسه بازل (BASEL)و نیروی ضربت اقدام مالی (FATF)تنظیم گردیده که علاوه بر آن مروری دارد بر قوانین و بخشنامه های صادر شده توسط بانک مرکزی ج.ا.ا . کتاب فوق در شهریور ماه 92 توسط انتشارات سنا در 200 صفحه چاپ شده است.

فصل اول: پول‌شویی و مفاهیم آن 

فصل دوم: سازمان ها و تشکیلات مبارزه کننده با پول‌شویی در سطح دنیا      

فصل سوم: اصول مبارزه با پول‌شویی

فصل چهارم: آشنايی با قوانین و مقررات مبارزه با پول‌شویی

فصل پنجم: نمونه هایی از پول‌شویی         

اختصارات


برچسب‌ها: كتاب مبارزه با پول شويي, كتاب پول شويي, تدريس مبارزه با پول شويي, مدرس پول شويي
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در سه شنبه نوزدهم شهریور 1392 و ساعت 8:53 |

کارگاه آموزش مبارزه با پول شویی

قابل توجه مدیران محترم موسسات مالی،اقتصادی و بانکی

برگزاری کارگاههای آموزش یک روزه مبارزه با پول شویی در دو سطح مقدماتی و پیشرفته

ویژه کارکنان و مدیران ، امکان برگزای کارگاه آموزشی در سراسر کشور

مدرس: دکتر اکبر صفدری دکترای بانکداری از دانشگاه مارمارا- استانبول – ترکیه دارای مدرک رسمی مربیگری مبارزه با پول شویی از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران

مولف کتاب مبارزه با پول شویی

اطلاعات تماس:

همراه:09100733153

پست الکترونیک: admin@drsafdari.net -------------------admin@drsafdari.ir


برچسب‌ها: کارگاه آموزش مبارزه با پول شویی, تدریس مبارزه با پول شویی, استاد مبارزه با پول شویی, متخصص مبارزه با پول شویی, آموزش مبارزه با پول شویی
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در سه شنبه دوازدهم شهریور 1392 و ساعت 11:38 |

admin@drsafdari.net              ایمیل:   www.drsafdari.ir                 www.drsafdari.netوب سایت:                                

   پست الکترونیک:                   info@drsafdari.net              info@drsafdari.ir

09100733153                    تلفن همراه:

1         وضعیت تحصیلی:

1.1      دکترای بانکداری از دانشگاه مارماره استانبول (1387-1391).(موضوع رساله: ارائه مدل مبارزه با پول شويي جهت سیستم بانكي ايران)

1.2      کارشناسی ارشد رشته مدیریت صنعتی از دانشگاه آزاد اسلامی واحد تبریز(1380-1383).(موضوع پایان نامه: ارزیابی و شناخت سلسله مراتب نیازهای كاركنان و رابطه آن با بهره وري)

1.3      کارشناسی رشته مدیریت دولتی از دانشگاه پیام نور واحد تبریز(1372-1377)  

1.4      دیپلم رشته اقتصاد اجتماعی از دبیرستان لقمان تبریز(1368-1372).

 

2          زبان هاي خارجي :

2.1      ترکی استانبولی.‌

2.2       فرانسه.

2.3       انگلیسی.

3         دوره های آموزشی:

3.1      دوره کامل حسابداری بانکی(بانک سپه).

3.2      دوره کامل بانکداری اسلامی (بانک سپه).

3.3      دوره کامل ارزیابی طرح های اقتصادی(بانک سپه).

3.4      دوره کامل تجزیه و تحلیل صورتهای مالی(بانک سپه).

3.5      دوره کامل حسابرسی بانکی(بانک سپه).

3.6      دوره تربیت مدرس مبارزه با پول شویی (بانک مرکزی)سال 90.

4         شرکت در سمینارها  و همایشها:

4.1       سمینار بررسی علل بحران اقتصادی جهان در سال 2008استانبول- ترکیه.

4.2       سمینار معماری جهانی بعد از بحرانهای اقتصادی 2009استانبول- ترکیه.

4.3      سمینار تجارت الکترونیک2010 استانبول- ترکیه.

4.4       بیست و سومین همایش سالانه سیاستهای پولی و ارزی، خرداد 92 تهران.

4.5      بیست و چهارمین همایش بانکداری اسلامی، شهریور 92 تهران.

5         سوابق تدریس:

5.1      تدریس در دانشگاه پیام نور واحد های شهر ری ، نظر آباد و کرج(دروس: مدیریت تولید. تحقیق در عملیات . پول ارز و بانکداری، بهره وری، سیاستهای مالی و پولی) در رشته مدیریت (1385-1387)

5.2       تدریس دروس رشته های حسابداری و مدیریت بازرگانی ( مدیریت تولید. تحقیق در عملیات . پول ارز و بانکداری )در دانشگاه علمی کاربردی واحد آبیک (از ابتدای سال1391 تا کنون) .

5.3      تدریس دروس رشته حسابداری( حسابرسی ,امور مالی بین المللی و اصول تنظیم و کنترل بودجه دولتی، پول، ارز و بانکداری) در دانشگاه آزاد اسلامی واحدی کرج (از ابتدای سال1391 تا کنون).

6         کارگاههای آموزشی:

6.1      کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای شعب سرپرستی منطقه 2 استانها در رشت بانک اقتصاد نوین 09/09/1391. دوره مقدماتی.

6.2      کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت معاونین شعب سرپرستی منطقه 6 استانها در کرمان بانک اقتصاد نوین 18/10/1391. دوره مقدماتی.

6.3      کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 20/10/1391. دوره مقدماتی.

6.4      کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای شعب سرپرستی منطقه 6 استانها در کرمان بانک اقتصاد نوین 03/11/1391. دوره مقدماتی.

6.5      کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت متصدیان اعتبارات شعب سرپرستی منطقه 6 استانها در کرمان بانک اقتصاد نوین 04/11/1391. دوره مقدماتی.

6.6      کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 07/11/1391. دوره مقدماتی.

6.7      کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 08/11/1391. دوره مقدماتی.

6.8      کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 09/11/1391. دوره مقدماتی.

6.9      کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 12/11/1391. دوره مقدماتی.

6.10 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 19/11/1391. دوره مقدماتی.

6.11 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک شرکت توسن 22/11/1391. دوره مقدماتی. تهران.

6.12 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای شعب و مسئولین صندوق شعب منطقه اردبیل بانک سپه 21/02/1392. دوره مقدماتی.

6.13 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت معاونین شعب و مسئولین اعتبارات شعب منطقه اردبیل بانک سپه 22/02/1392. دوره مقدماتی.

6.14 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ سرمایه گذاری صنایع چوبی و سلولزی پارس 92/06/21. دوره مقدماتی. تهران.

6.15 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ انصار 24/06/1392. دوره مقدماتی. تهران.

6.16 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ پایا سامان پارس 01/07/1392. دوره مقدماتی. تهران.

6.17 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ مادر تخصصی برق و انرژی صبا 02/07/1392. دوره مقدماتی. تهران.

6.18 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ مادر تخصصی مدیریت طرح آتیه سازان 04/07/1392. دوره مقدماتی. تهران.

6.19 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ صنایع غذایی سینا 05/07/1392. دوره مقدماتی. تهران.

6.20 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ سیاحتی هتلهای پارس 15/07/1392.دوره مقدماتی. تهران.

6.21 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت پتروشیمی خوزستان 13/07/1392. دوره مقدماتی گروه 1.بندرماهشهر.

6.22 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ سیاحتی هتلهای پارس 15/07/1392. دوره مقدماتی. تهران.

6.23 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 1.   20/07/1392. دوره مقدماتی.

6.24 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ سیاحتی هتلهای پارس 05/08/1392.دوره پیشرفته. تهران.

6.25 6کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 2.   07/08/1392. دوره مقدماتی.

6.26 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان مالی شرکت مهندسی حمل و نقل پتروشیمی. 16/08/1392. دوره مقدماتی. تهران.

6.27 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 3.   18/08/1392. دوره مقدماتی.

6.28 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 4.   03/09/1392. دوره مقدماتی.

6.29 سخنرانی در خصوص حسابرسی پول شویی و ضد پول شویی، دانشجویان و اساتید دانشکده مدیریت و حسابداری دانشگاه آزاد واحد کرج،10/09/1392.

6.30 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ صنایع غذایی سینا 14/09/1392.پیشرفته. تهران.

6.31 سمینار آموزشی یک روزه پول شویی و راهکارهای مبارزه با آن جهت  مدیران کتابخانه های عمومی سراسر کشور 17/09/1392.تهران.

6.32  کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 5.   20/09/1392.

6.33 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان مالی شرکت سیمان فارس نو. 14/09/1392. دوره مقدماتی, شیراز.

6.34  کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 6.   16/10/1392.

6.35 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان مالی هلدینگ پتروشیمی پازارگاد. 22/10/1392. دوره مقدماتی. بندر عسلویه.

 

6.36 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران صنایع سیمان،پتروشیمی،کارگزاری بورس،صنایع دارویی توسط موسسه سروش. 06/11/1392. دوره مقدماتی. تهران.

6.37 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران صنایع سیمان،پتروشیمی،کارگزاری بورس،صنایع دارویی توسط موسسه سروش. 07/11/1392. دوره پیشرفته. تهران.

6.38 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان شرکت مهندسی بین المللی فولاد تکنیک. 10/11/1392. دوره مقدماتی. اصفهان.

6.39 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای شعب بانک سپه منطقه سمنان.   12/11/1392. دوره مقدماتی. سمنان.

6.40 کارگاه آموزشی یک مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت معاونین شعب بانک سپه منطقه سمنان.   13/11/1392. دوره مقدماتی. سمنان.

6.41 کارگاه آموزشی یک مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای دوایر شعب بانک سپه منطقه سمنان.   14/11/1392. دوره مقدماتی. سمنان.

6.42 کارگاه آموزشی یک مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت متصدیان امور شعب بانک سپه منطقه سمنان.   15/11/1392. دوره مقدماتی. سمنان.

6.43 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان شرکت هلدینگ  صندوق پس انداز کارکنان راه آهن. 19/11/1392. دوره مقدماتی. تهران.

6.44 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 7.   20/11/1392.

6.45 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان هلدینگ عمران و مسکن ایران. 21/11/1392. دوره پیشرفته. تهران.

6.46 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت پتروشیمی خوزستان 28/11/1392. دوره مقدماتی گروه 2.بندرماهشهر.

6.47 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت پتروشیمی خوزستان 29/11/1392. دوره پیشرفته .بندر ماهشهر.

6.48 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ صنایع پتروشیمی 30/11/1392.دوره مقدماتی. تهران.

6.49 کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ صنایع پتروشیمی 01/12/1392.دوره پیشرفته. تهران.

7         کتابهای تالیفی:

7.1      مفاهیم، مقررات و روشهای مبارزه با پول شویی در بانکها،شهریور1392 ،موسسه عالی دانش،انتشارات سنا.

7.2      حسابرسی داخلی،شهریور1392 ،موسسه عالی دانش، انتشارات سنا.

7.3      مبانی پول و بانکداری،مهر1392 ،موسسه عالی دانش، انتشارات سنا.

7.4      امور مالی بین المللی،آبان1392 ،موسسه عالی دانش، انتشارات سنا.

8         مقالات:

8.1      ابزارهای اسلامی در بازار سرمایه ترکیه (ترکی استانبولی)سال 87.

8.2      بازرسی و حسابرسی در بانکداری اسلامی(ترکی استانبولی) سال 88.

8.3      بحران اقتصاد جهانی و تاثیرات آن در ترکیه (ترکی استانبولی) سال 88.

8.4      بانکداری مشارکتی در ترکیه (ترکی استانبولی) سال 88.

8.5      مناطق آزاد تجاری و تاثیر آن در تجارت خارجی (ترکی استانبولی) سال 88.

8.6       Anti-Money Laundering Model in Banking System, Asian Journal Of Research In Business Economics And Management, ISSN: 2249-7307(Online), 2250-1673(Print), October .2013.

8.7       Turkiyede Katılım Bankacılığın Etkileri, 1st International Conference on New Directions in Business, Management, Finance and Economics (ICNDBM 2013) , Famagusta, Northern Cyprus, Sept 12-14, 2013.

9         جزوات تالیفی:

9.1      جزوه درس امور مالی بین المللی جهت رشته حسابداری دانشگاه آزاد کرج سال 91.

9.2      جزوه درس اصول تنظیم و کنترل بودجه دولتی ، رشته حسابداری دانشگاه آزاد کرج سال 91.

9.3      جزوه درس پول ارز و بانکداری جهت ،حسابداری دانشگاه علمی کاربردی سیمان آبیک سال 91.

9.4      جزوه درس مدیریت تولید جهت رشته حسابداری دانشگاه علمی کاربردی سیمان آبیک سال 91.

9.5      جزوه درس پول شویی و راههای مبارزه با آن در سیستم بانکی بانک سپه سال 91 .

9.6      جزوه تجهیز و تخصیص منابع در بانکداری اسلامی موسسه عالی دانش91.

9.7      جزوه درس حسابرسی 1و 2 جهت رشته حسابداری دانشگاه آزاد کرج سال 91.

10    سوابق کاری:

10.1 1379 - 1382به عنوان متصدی امور بانکی بانک سپه .

10.2 1382-1390 به عنوان بازرس در اداره کل بازرسی و حسابرسی بانک سپه.

10.3 1390 -تا کنون به عنوان بازرس ویژه مبارزه با پول شویی و مدرس مبارزه با پول شویی در اداره کل مبارزه با پول شویی بانک سپه.



برچسب‌ها: پول شویی, روشهای مبارزه با پولشویی, گزارش معاملات نقدی, مفهوم پولشویی, شیوه های پولشویی
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در دوشنبه چهاردهم مرداد 1392 و ساعت 0:44 |

جهت دسترسی کامل به مقالات, قوانین ,مقررات و آئین نامه های مبارزه با پول شویی میتوانید به وب سایت اختصاصی من به آدرس ذیل مراجعه نمائید.

www.drsafdari.ir

www.drsafdari.net


برچسب‌ها: کارگاه آموزش مبارزه با پول شویی, تدریس مبارزه با پول شویی, آموزش مبارزه با پول شویی, درس مبارزه با پول شویی, مدرس مبارزه با پول شویی
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در دوشنبه دوم اردیبهشت 1392 و ساعت 20:45 |

این جزوه برای اولین بار جهت تدریس درس مدیریت تولید در دانشگاه جامع علمی کاربردی سیمان آبیک در نیمسال اول سال تحصیلی 91-92 توسط من آماده شد که میتواند مورد استفاده دانشجویان رشته های حسابداری- مدیریت بازرگانی- علوم بانکی و اقتصاد قرار گیرد میتوانید جزوه فوق را از لینک زیر دانلود نمائید.

 

اینک دانلود


برچسب‌ها: جزوه درس مدیریت تولید
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در دوشنبه دوم اردیبهشت 1392 و ساعت 12:32 |
  1. 1.       روشهای جلوگیری از پول شویی
  2. (Know Your Customer) شناسایی اولیه مشتری
  3. (Customer Due Diligence) شناسایی کامل مشتری
  4. (Risk-Based Approach) رویکرد مبتنی بر ریسک
  5. (Paper Trail) ثبت و نگهداری اطلاعات و رویدادها
  6. Suspicious Transactions(Reports  ) شناسایی و احراز هویت گزارش معاملات مشکوک
  7. (Cash Transaction) استفاده از وجوه نقد و ابزارهای مشابه جهت پرداخت

1.1.    شناسایی اولیه مشتریان

  1. استفاده از رویه های استاندارد و مکانیزه برای شناسایی هر مشتری :
  2. تشکیل پرونده اطلاعاتی برای هر مشتری و ثبت اطلاعات وی در سیستم ها
  3. احراز هویت مشتری در زمان ارائه خدمت
  4. به روز نمودن اطلاعات مشتری طی دوره زمانی
  5. (Beneficial Owner) شناسایی ذینفع واقعی
  6. تجزیه و تحلیل ماهیت و هدف اصلی هر عملیات (معاملات) مالی
  7. کنترل و نظارت بر فعالیت مشتریان بمنظور شناسایی معاملاتی که با پروفایل یا سابقه مالی وی  مطابقت ندارد
  8. ریسک ،(Medium) ریسک متوسط ،(low) دسته بندی مشتریان به سه گروه کم ریسک  بمنظور پیاده سازی رویکرد مبتنی بر ریسک (High) بالا
  9. رویه های مکانیزه بمنظور مانیتور حساب ها و معاملات خاص تناقض با پروفایل ریسک  مشتریان:
  10. دسته بندی معاملات
  11. (Business Activity) فعالیت کسب و کار
  12. میزان دارائی (پول) + تناوب معاملات
  13. مقصد
  14. مسئولیت: مامور تطبیق+اشخاص مسئول
  15. چنانچه کلیه اطلاعات درخواستی قابل دسترس و ذخیره نباشد باید سیستمی بمنظور موانع پیاده  سازی رویه (معاملات الکترونیکی، معاملات نقدی، درخواست چک حامل و ...) تنظیم و
  16. الزامات زیر اجرا شود:
  17. عدم انتشار چک های حامل
  18. ممنوعیت معاملات نقدی بالاتر از سقف مقرر ( 150میلیون ریال )
  19. عدم فروش دارائیهای ثبت نشده

1.2.   شناسایی کامل مشتری

  1. برقراری ارتباط تجاری
  2. معاملات بالاتر از سقف مقرر
  3. مظنون و مشکوک بودن اطلاعات و مستندات شناسایی در دسترس
  4. معاملات متعددی که مجموع ان بیش از سقف مقرر است

1.3.  رویکرد مبتنی بر ریسک

  1. بمنظور داشتن رویکرد مناسب مبتنی بر ریسک جهت مبارزه با پولشویی یا تامین مالی تروریسم،
  2. آیا ازسیستمی که تاحدی شناسایی مشتریان را مورد توجه قرار دهد استفاده می شود؟
  3. آیا در مورد هر عملیات یا معاملات، الزامات قانونی همیشه بطور کامل اجرا می شود؟
  4. آیا ساختار، رویه ها و کنترل ها مطابق با دستورالعمل ها انجام می شود؟
  5. رویکرد مبتنی بر ریسک برای معاملات حسب درخواست اشخاص حقیقی یا حقوقی (موسسات) متفاوت است.

1.4.  نگهداری اطلاعات و رویدادها(Paper Trail )

  1. امکان ردیابی: همه اطلاعات جمع اوری شده در فرایند شناسایی اولیه ذخیره و به مدت ۱۰ سال  در اختیارمراجع ذیربط قرار می گیرد.
  2. اطلاعات جمع اوری شده هنگام ارائه خدمات پایه باید در پایگاه اطلاعاتی ذخیره گردد.
  3. جهت (Unique Archive) هر موسسه مالی باید یک پایگاه اطلاعاتی به نام بایگانی مجزا  ذخیره کلیه اطلاعات تعبیه نماید.
  4. (Back Up) پایگاه مذکور باید در برابر حملات هکری ایمن و بطور دوره ای پشتیبان گیری  شود.
  5. هر سیستم (اجرا، تنظیمات و مشورت دهی) باید قابل ثبت و ردیابی باشد.

1.5.  معاملات نقدی

  1. معاملات نقدی بالاتر از سقف مقرر ممنوع
  2. پرداخت بالاتر از سقف مقرر باید از طریق شبکه مالی (بانک، اداره پست و...) صورت گیرد.
  3. انجام تعداد زیادی از عملیات کمتر از سقف مقرر توسط یک شخص بمنظور مشمول گزارش دهی نشدن مجاز نیست.
  4. ایجادحساب پشتیبان برای مقدار بالاتر ازسقف مقرر مجاز نیست.
  5. افتتاح حساب بانکی بی نام و یا انتشار یا معامله ابزارهای مالی بی نام مجاز نیست.

1.6.   گزارش معاملات مشکوک

واحد اطلاعات مالی استانداردهایی برای ارسال معاملات مشکوک در نظر گرفته است:

  1. بر اساس شاخص معاملات مشکوک
  2. ارسال اطلاعات در قالب فرم های مشخص
  3. ارسال بدون اطلاع مشتری
  4. ارسال اطلاعات بصورت فوری


برچسب‌ها: مبارزه با پولشویی, پولشویی در موسسات مالی, گزارش معاملات مشکوک, پول شویی چیست, شیوه های پولشویی
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در دوشنبه دوم اردیبهشت 1392 و ساعت 12:3 |

چندی است که یک واحد پولی جدید به نام «بیت کوین»[Bitcoin]  به فهرست پول‌های جهان افزوده شده است. وجه تمایز اصلی این پول جدید مجازی بودن آن است، امتیازی که به «بیت کوین» این قدرت را بخشیده که با پس زدن ساختارهای مالی سنتی موجود، در بسیاری از موارد جایگزینی واقعی برای واحدهای پولی قدرتمندی مانند پوند استرلینگ، دلار و یورو به شمار رود.

جاناتان هریسون، یکی از کسانی که با علاقه به خرید و فروش «بیت کوین» مشغول است، می‌گوید: «واحدهای پولِ رمزی، انقلابی را در عرصه اقتصاد جهانی رقم خواهند زد، این پدیده جدید کنترل دولت‌ها بر عرضه پول، و قدرت ناشی از آن، را از میان خواهد برداشت


داستان «بیت کوین» با کش و قوس‌های فراوانی همراه بوده است. ماجرا از سال ۲۰۰۹ آغاز شد، زمانی که یک هکر با نام مستعار «ساتوشی ناکاموتو» ایده این واحد پولی را برای نخستین بار ارائه داد. در همین حال، در بازی رایانه‌ای «زندگی دوم» انواع دیگری نیز از پول‌های دیجیتال مورد استفاده قرار گرفته بودند: ای-گولد، لایت کوین، ریپل و لیندن دلار چند نمونه از این پول‌های مجازی به شمار می‌روند. اما هیچ یک از این نام‌ها به اندازه بیت کوین توجه‌ها را به خود جلب نکردند. بیت کوین را می‌توان به صورت مستقیم در بعضی جا‌ها خرج کرد یا با دیگر انواع واحدهای پولی معاوضه کرد.

هم اکنون هکرهای سراسر دنیا نرم‌افزار متن-بازی که به بیت کوین موجودیت بخشیده را مورد حمایت قرار داده‌اند. برخلاف دیگر انواع واحدهای پولی، بیت کوین بدون وجود بانکی مرکزی عمل می‌کند و در نتیجه کسی نمی‌تواند ارزش آن را با چاپ اسکناس اضافه در شرایط سختی دست‌کاری کند.


از این سو، آن چه بار دیگر نام بیت کوین را این روز‌ها بر سر زبان‌ها انداخته، بحران اقتصادی در کشور قبرس بوده است. جف برویک، یک کارآفرین اینترنتی، در نظر دارد ظرف چند هفته پیش رو، نخستین دستگاه خود‌پرداز بیت کوین را در قبرس راه‌اندازی کند.


اما نحوه کار بیت کوین چگونه است؟


پاسخ سؤال بالا ساده‌تر از آنی است که بسیاری تصور می‌کنند، مبلغ ثابت ۲۱ میلیون بیت کوین به تدریج تا سال ۲۰۳۰ میلادی آزاد، یا در اصطلاح «استخراج» خواهد شد. هر یک از این بیت کوین‌ها یک رمز عددی منحصر به فرد داشته که می‌تواند به شکل سکه‌ای با ابعاد سکه ۲ پنسی بریتانیا و منقش به یک شماره هولوگرام ضرب شود.Blockchain. info  و Localbitcoins. com دو سایت معروفی هستند که این سکه‌ها را خرید و فروش می‌کنند.


جالب آن که ارزش برابری بیت کوین در برابر دیگر واحدهای پولی رو به افزایش بوده است. در ماه ژوئیه ۲۰۱۰ هر بیت کوین ۳ پنی ارزش داشت و هم اینک هر بیت کوین به مبلغ ۶۴ پوند به فروش می‌رود. جهشی که این واحد پولی دیجیتال را در صدر واحدهای پولی دارای بیشترین رشد قرار داده است. افزون بر آن، بازار خرید و فروش بیت کوین از مرز یک میلیارد دلار آمریکا نیز گذشته و در حال حاضر ارزش آن از پول ۲۰ کشور جهان، از جمله جزایر سیشل، لیبریا و گامبیا فرا‌تر رفته است.


امیر تاکی یکی از کسانی است که در عرضه بیت کوین دست‌اندرکار بوده، و البته با فروش موجودی بیت کوین‌های خود در زمان ارزانی مبلغ ۵۰۰ هزار دلار ضرر نیز کرده است. با وجود این، این برنامه‌نویس ۲۵ ساله، با خوش‌بینی درباره نگاهش به آینده بیت کوین می‌گوید: «۵۰۰ هزار دلار فقط به اندازه روبه‌راه کردن یک زندگی کافی است


وی در ادامه توضیح می‌دهد: «ماه سپتامبر پیش، حساب‌های بانکی مرا بستند و نامم وارد فهرست سیاه شده بود. از آن موقع زندگیم به بیت کوین وابسته بوده و بدون این که از رد و بدل پول یا خدمات بانکی استفاده کنم دور دنیا سفر می‌کنم


امیر تاکی تأکید می‌کند: «بیت کوین واحد پولیِ مقاومت است، بازارهای خودمانی مردمی و نه شرکت‌ها. یعنی بازار آزاد جهانی واقعی


در مقابل کسانی مانند مکس کایزر، خبرنگار امور مالی و تجاری، می‌گویند که بیت کوین در ‌‌نهایت کنترل دولت‌ها بر اقتصادهای ملی را از بین خواهد برد و افراد جامعه هم خواهند توانست خارج از سامانه‌های مالیاتی و مالی متعارف زندگی کنند. بانک‌ها بسته خواهند شد و در یک جامعه سرمایه‌داری که هر چیزی قیمتی دارد، بهای مقاومت می‌تواند [تا این حد] بالا باشد. این خبرنگار حوزه امور مالی پیش‌بینی می‌کند: «افرادی که ضرر بسیاری از ناحیه بیت کوین متوجه آنهاست، دولت‌ها و مؤسسات مالی علیه این واحد پولی جدید خواهند ایستاد، چرا که بیت کوین ریشه قدرت چنین ساختارهایی را هدف قرار داده است

 

با کامپیوتر شخصی هم می توان پول تولید کرد البته نه به یورو یا به دلار به بیت کوین، پول نقد رایج در شبکه. با نصب یک نرم افزار بر روی کامپیوتر، شما هم می توانید معاملات تان را در واحد بیت کوین انجام دهید. 
اوایل فوریه سال ۲۰۰۹، ساتوشی ناکاموتو در وب‌سایت «پی تو پی فاندیشن» برای اولین بار از پول دیجیتال حرف زد و نوشت: «من یک سیستم پرداخت الکتریکی متن‌باز (Open Source) ایجاد کرده‌ام که بیت کوین نامیده می‌شود، با سیستم کنترل‌کننده‌ی غیرمتمرکز، بدون سرور مرکزی یا تکیه بر نهادهای‌های اعتباری.»  ناکاموتو که اعتماد را عنصر اساسی در تولید، توزیع و گردش ارزهای رایج در سیستم‌های مالی جهان می‌دانست در توضیح چرایی لزوم نیاز به پول دیجیتال، به نقض همیشگی این اعتماد در تاریخ سیستم‌های مالی اشاره کرد. او معتقد بود برای ساده‌کردن نقل و انتقالات مالی باید از طریق «واسطه» «مرد میانه» یا فرد یا نهادی که نقش حلقه واسط را دارد فاصله گرفت. چاره، به اعتقاد او پول دیجیتال بود که بر اساس اصل شناسایی رمزهای توافق شده بین طرفین معامله عمل می‌کند.

 ایده‌ی ناکاموتو از اواخر همان سال به اجرا درآمد و تا این لحظه بیش از شش میلیون بیت‌کوین در شبکه اینترنت توزیع شده است.

بیت کوین چیست؟

 بیت کوین پول نقد رایج در شبکه است. همان طور که پول نقد در آن‌ ِ واحد تنها در جیب یک نفر می‌تواند باشد و به ندرت قابل ردیابی است، بیت کوین هم قرار است یک سیستم پرداختی باشد که محاسن شبکه و محاسن پول نقد را یک جا دارد. کسانی که از بیت کوین استفاده می‌کنند در حقیقت دارای یک کیف پول دیجیتال هستند. این کیف پول می‌تواند روی کامپیوتر شخصی قرار گیرد و با نرم‌افزار بیت‌کوین مدیریت شود. کیف پول هر فرد در حقیقت تراز مالی آن فرد را نشان می‌دهد بعلاوه‌ی تاریخ نقل و انتقالات مالی او و مجموعه آدرس‌های طرف‌های معامله. حسن این سیستم این است که به بانک‌ها یا موسسات مالی وابسته نیست. معامله با این ارز، یک مبادله‌ی پایاپا‌ی است و به دلیل حذف واسطه‌ها کم‌هزینه است.

بیت کوین چگونه تولید و توزیع می‌شود؟

نرم افزار بیت کوین را می‌توان به طور رایگان از روی وب سایت این پروژه دانلود کرد. هر کامپیوتر قادر است خودش تولید کننده‌ی بیت کوین باشد، البته در حجمی محدود. از نظر تکنیکی تولید پول دیجیتال تا ۲۱ میلیون بیت‌کوین تعریف شده است. نرم افزاری که برای تولید این پول به کار می‌رود طوری طراحی شده که تولید این پول را به مرور زمان کندتر می‌کند. زمان متوسط تولید هر بیت‌کوین تقریبا ده دقیقه است. نرم افزار بیت‌کوین به گونه‌ای طراحی شده که با افزایش تعداد مشتری نمی‌توان بر سرعت تولید این واحد پول تاثیر گذاشت. یک لب تاپ معمولی برای ساختن یک سکه به ۵ سال محاسبه احتیاج دارد.

 در نهایت این بیت کوین‌ها را می توان در مقابل کالاهای مجازی یا مادی مبادله کرد یا به عبارتی به یورو یا دلار تبدیل کرد. از طریق آدرس‌هایی که بیت کوین نامیده می‌شوند می‌توان پول را به طور ناشناس از یک کیف پول و از طریق شبکه به دیگر آدرس ها واریز کرد. معمول‌ترین راه پرداخت با این پول، از طریق نرم افزار P2P است. اما سرویس های آنلاین دیگری هم به وجود آمده‌اند که نقل و انتقالات این پول را به عهده گرفته‌اند.

 برای این‌که بتوان یک صورت حساب را با بیت کوین پرداخت کرد، پرداخت‌کننده باید آدرس بیت کوین دریافت کننده را بشناسد. پرداخت‌کننده به پرداخت خود یک Hash می‌افزاید. انتقال پول در این سیستم بر اساس رمزهای توافق شده بین دو طرف معامله انجام می‌شود و شناسایی این رمزها برای کسانی که خارج از این نقل و انتقالات هستند تقریبا ناممکن است.

معایب پول دیجیتال

 اما پول دیجیتال معایبی  هم دارد. سایت t3n برخی از این معایب را برشمرده است:
پرداخت‌ها با بیت کوین بازگشت‌ناپذیرند
اگر به اشتباه مبلغی به حساب فردی واریز شود تنها باید امیدوار بود که آن شخص خود پول واریز شده را بازگرداند وگرنه آن مبلغ از دست رفته است
گرچه بی‌نیازی از بانک‌های مرکزی حسن این واحد پولی است نوسانات شدید ارزش را می‌توان یکی از بزرگترین اشکالات این پول دیجیتال دانست.در ماه آوریل ارزش هر سکه‌ی بیت کوین ۸ دلار و در دسامبر ۲۰۱۰ بیست سنت بود. در هیچ واحد پولی در جهان نوسانات تا ۱۰۰۰ درصد در عرض ۶ ماه مشاهده نمی‌شود
اگر بیت کوین‌ها بر روی هارددیسک یک کامپیوتر شخصی انباشته شوند و خطای سیستم در این کامپیوتر رخ دهد، سکه‌های مجازی از دست رفته‌اند
با گم کردن یا دزدیده‌ شدن لپ تاپ یا کامپیوتر، بیت‌کوین‌ها هم از دست می‌روند
اگر پول کالایی با بیت کوین پرداخته شود و کالا هیچ گاه به دست سفارش دهنده نرسد، هیچ کس نمی‌تواند بیت کوین ها را به پرداخت‌کننده بازگرداند.
تبهکاران و پول دیجیتال

 این واحد پول با مدل‌های رایج مالی متمرکزی که تا کنون می‌شناسیم در تناقض است. از آنجایی که بیت کوین به هیچ واسطه‌ی مالی برای نقل و انتقالات محتاج نیست نه ارگان‌های دولتی و نه شرکت‌های خصوصی مالی مانند پی‌پال، علاقه‌ای به این واحد جدید از خود نشان نمی‌دهند. برخی هم از پروژه‌ی بیت کوین به عنوان خطرناک‌ترین پروژه‌ی اپن سورس تمامی اعصار یاد می‌کنند.

از آنجا که بیت‌کوین بر پایه‌ی تکنولوژی رمزگذاری و شناسایی رمز استوار است، نفوذ به آن بسیار دشوار است. تنها راهی که برای حمله به بیت کوین وجود دارد این است که آنها را غیرقانونی دانست، شرکت کنندگان در تک تک معاملات را شناسایی و از نظر قانونی پیگیری کرد.

 تازه‌‌ترین بهانه برای نگرانی از این سیستم مالی را وجود لینک‌های تقلبی در توییتر فراهم کرده‌اند. شرکت امنیتی «ترند میکرو» در گزارشی که روز ۱۳ سپتامبر منتشر کرده، آورده است که «بات نت»‌هایی را کشف کرده‌اند که از طریق لینک‌های منتشر شده در توییتر کاربران را آلوده می‌کنند. «بات‌نت‌» شبکه‌ای است از چندین کامپیوتر آلوده که طبق دستورات بدافزاری که به عمدا یا سهوا روی کامپیوترها نصب شده‌اند، کنترل می‌شود. با کلیک کردن بر روی لینک‌ آلوده‌ای که این بوت نت در فضای توییتر منتشر می‌کند، بدافزاری بر روی کامپیوتر شخصی نصب می‌شود که با فعال شدن، بدون آگاهی کاربر، شروع به تولید پول دیجیتال می‌کند.

 بر طبق همین گزارش، از آغاز ماه سپتامبر تا کنون بیش از ۶۰۰ توییت با چنین لینکی در فضای وب منتشر شده‌اند. این گزارش می‌افزاید که بیش از همه کاربران توییتر در اندونزی در دام این بدافزار گرفتار شده‌اند.  با وجود تمام نگرانی‌ها، تولید و توزیع بیت‌کوین در شبکه هنوز ادامه دارد. ارزش هر کوین در زمان نوشتن این گزارش برابر با ۸ / ۳ یورو بود.

 


برچسب‌ها: بیت کوین, پول امتیازی, بیت کوین و پولشویی, شیوه های پولشویی, روشهای پولشویی در بانک
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در دوشنبه دوم اردیبهشت 1392 و ساعت 11:15 |