وبلاگ اختصاصی دکتر صفدری

بانکداری,مدیریت و مبارزه با پول شویی

ضدپول شویی در بنگاههای اقتصادی

ضدپول شویی در بنگاههای اقتصادی

برای تهیه کتاب زیر میتوانید با تلفن همراه 09190363791  تماس بگیرید.


برچسب‌ها: ضدپول شویی در بنگاههای اقتصادی
+ نوشته شده در  چهارشنبه سی و یکم تیر ۱۳۹۴ساعت 14:19  توسط اکبر صفدری  | 

پول شویی و ضدپول شویی در شرکت های تجاری و مؤسسات غیر تجار

مرکز پخش :

 تهران -انقلاب خ نظری بین فروردین وفخررازی کوچه فرزانه پلاک 8 واحد 3 / تلفن : 66978518 -

66483251


برچسب‌ها: پول شویی و ضدپول شویی در شرکت های تجاری و مؤسسات غ
+ نوشته شده در  چهارشنبه سی و یکم تیر ۱۳۹۴ساعت 14:15  توسط اکبر صفدری  | 

مدیریت هزینه در صنعت بانکداری

+ نوشته شده در  چهارشنبه سی و یکم تیر ۱۳۹۴ساعت 14:13  توسط اکبر صفدری  | 

Prevention of Money Laundering and Suggestion Model for Banking System

Prevention of Money Laundering and Suggestion Model for Banking System

 ISBN : 9783659750595

 نام کتاب: جلوگیری از پول‌شویی در سیستم بانکی و پیشنهاد مدل

تألیف: دکتر اکبر صفدری

پول‌شویی به‌طور بالقوه پیامدهای ویران‌کننده اقتصادی، امنیتی و اجتماعی دارد. پول‌شویی برای فروشندگان مواد مخدر، تروریست‌ها، فروشندگان اسلحه قاچاق، مقامات فاسد و دیگران برای اجرا و گسترش کارهای مجرمانه‌شان انگیزه و سوخت فراهم می‌کند. جرم به‌طرز فزاینده‌ای از نظر گستره به‌حالت بین‌المللی بدل شده و جنبه‌های مالی جرم به‌سبب پیشرفت‌های سریع در فن‌آوری و جهانی سازی صنعت خدمات مالی، بسیار پیچیده‌تر شده است.

بانک‌ها و سیستم‌های مالی مدرن، علاوه بر آسان‌سازی تجارت قانونی، به‌مجرمان هم این امکان را می‌دهد تا انتقال میلیون‌ها دلار را به‌فوریت با استفاده از رایانه‌های شخصی و ماهواره‌ها انجام دهند. از آنجا که پول‌شویی تا اندازه‌ای به‌سیستم‌های مالی کنونی و اجرای آن‌ها وابستگی دارد، انتخاب مجرمان در خصوص وسایل پول‌شویی فقط به‌خلاقیت آنان محدود می‌شود. پول از طریق بانک‌ها، صرافی‌ها، اتاق‌های حق دلالی سهام، دلالان طلا، کازینوها، فروشندگان خودرو، شرکت‌های بیمه و تجاری و... تطهیر می‌شود. تسهیلات بانکداری خصوصی، بانکداری برون‌مرزی، شرکت‌های پوسته‌ای مناطق آزاد تجاری، سیستم‌های انتقال پول و تأمین هزینه‌های تجاری، تماماً می‌توانند فعالیت‌های غیر‌قانونی را بپوشانند. در این کتاب با بررسی و مطالعه شیوه‌های پول‌شویی در سیستم بانکی و با استفاده از نظر متخصصین بانکی مدلی جهت جلوگیری از پول‌شویی در سیستم بانکی طراحی شده است.

این کتاب در 5 فصل و در تابستان 2015 توسط انتشارات لامبرت(LAMBERT Academic publishing)  با شماره ISBN : 978-3-659-75059-5‌ قیمت 79 یورو در آلمان به چاپ رسیده  و از طریق سفارش از طریق وبسایت www.morebooks.de   و همینطور سایت آمازون قابل تهیه است.


برچسب‌ها: Prevention of Money Laundering and Suggestion Mode, جلوگیری از پول‌شویی در سیستم بانکی و پیشنهاد مدل
+ نوشته شده در  چهارشنبه سی و یکم تیر ۱۳۹۴ساعت 14:0  توسط اکبر صفدری  | 

پول‌شویی و مبارزه با آن در مؤسسات خدماتی، تولیدی و تجاری

 

مقدمه

 به جرأت می‌توان گفت که امروزه یکی از بزرگ‌ترین و درعین‌حال پنهان‌ترین جرائمی که اقتصاد و به طبع آن اجتماع را نشانه گرفته جرم پول‌شویی است.این پدیده با توجه به ماهیت فراملی و سازمان‌یافته‌ای که در جهان حاضر یافته است، علاوه بر آثار زیان‌بار اقتصادی، خطرات و هزینه‏های اجتماعی قابل‌توجهی را به‏ همراه دارد. پول‌شویی، فرآیندی حیاتی برای انجام جرائم مهم و عمده است و امکان‏ گسترش فعالیت‏های غیرقانونی برای قاچاقچیان مواد مخدر و کالا را ‏ فراهم می‌کند. علاوه بر این، هزینه‏های دولت را به دلیل نیاز به تدوین و اجرای قانون و هزینه‏های بیش‏تر برای مراقبت‏های بهداشتی و درمانی مانند درمان معتادان مواد مخدر  و ... افزایش می‌دهد.

بخش بزرگی از فعالیت‌های پول‌شویان مربوط به جرائم مواد مخدر است و تهدیدها و آثار مخرب مواد مخدر بر هیچ‌کس پوشیده نیست چراکه اعتیاد معضل بزرگ جهان امروز و بلایی اجتماعی است که به آسیب‌هایی از جنبه‌های متعدد اقتصادی، سیاسی، فرهنگی، روانی، اخلاقی و حقوقی ختم می‌شود. علاوه بر آن اعتیاد باعث بروز بسیاری از آسیب‌های اجتماعی و نابسامانی‌های خانوادگی و فردی است. سازمان بهداشت جهانی، مواد مخدر را بعد از تولید و انباشت سلاح‌های کشتارجمعی، آلودگی محیط‌زیست، فقر و شکاف طبقاتی چهارمین تهدید بشریت عنوان نموده است.

 در سالیان اخیر مبارزه با پول‌شویی، به یکی از مهم‌ترین سیاست‌های دولت در مبارزه با جرائم سازمان‌یافته بدل شده است. تصویب قانون مبارزه با پول‌شویی در سال 1386  و سپس تدوین و ابلاغ آیین‌نامه اجرایی این قانون در سال‌های بعد، اهمیت این مسئله را آشکار می‌کند.گرچه مبارزه با پول‌شویی  ابتدا در سیستم بانکی کشور آغاز گردید و سپس به سایر  بخش‌های اقتصادی و انتفاعی، نظیر بازار سرمایه، بیمه و ... تسری پیدا نمود، اما اکنون تمامی مؤسسات، بنگاه‌های خدماتی، تولیدی و تجاری را شامل گردیده است.

سال گذشته کتابی تحت عنوان «مفاهیم، مقررات و روش‌های مبارزه با پول‌شویی در سیستم بانکی» از بنده منتشر گردید. اکنون پس از برگزاری بیش از 100 دوره کارگاه آموزش مبارزه با پول‌شویی در سطح مدیران سازمان‌های مختلف کشور و با توجه به اینکه کتاب فوق فقط شامل مباحث بانکی می‌گردید، بر آن شدم با بررسی مباحث گذشته و توضیح مفاهیم مطرح‌شده طی کارگاه‌های آموزش، کتاب حاضر را تقدیم دانشجویان، اساتید و مدیران بنگاه‌های اقتصادی نمایم تا به‌نوبه خود گامی هرچند کوچک در رشد، توسعه و پیشرفت اقتصادی، فرهنگی و اجتماعی کشور بردارم. پیشاپیش دست تمامی اساتید گران‌قدر را برای راهنمایی‌ها و تذکراتشان می‌فشارم. این عزیزان می‌توانند نظرات خود را به پستالکترونیک book@drsafdari.irارسال فرمایند.

اکبر صفدری

       اردیبهشت1393

 

فهرست مطالب 

1- پول‌شویی و مفاهیم آن..................................................................................................................................................           18

فصل سوم: سازمان‌ها و تشکیلات مبارزه کننده با پول‌شویی در سطح دنيا...............................................................................................           113

فصل چهارم: راهکارهای بین المللی مبارزه با پول شویی..................................................................................................................            139

فصل پنجم: قوانین و مقررات مبارزه با پول شویی در ایران...............................................................................................................            255

فصل ششم : روش های مبارزه با..........................................................................................................................................            309

فصل هفتم : مثال هایی از پول شویی.....................................................................................................................................            323

چک‌لیست دستورالعمل اجرايي مبارزه با پول‌شويي........................................................................................................................            341

منابع.......................................................................................................................................................................             348

اختصارات.................................................................................................................................................................              363


برچسب‌ها: پول‌شویی و مبارزه با آن در مؤسسات خدماتی, تولیدی و تجاری
+ نوشته شده در  پنجشنبه دوم مرداد ۱۳۹۳ساعت 14:4  توسط اکبر صفدری  | 

کتاب مبانی پول و بانکداری

مقدمه

بانک (یا همان مؤسسات صرافی) در گذشته با همان نام و روش کهن به تدریج سازمان یافته و مرکز کلیه فعالیت‌های پولی و اعتباری بانک‌های امروزی شده‌اند. از طرف دیگر در گذشته دیرین برای تداوم حیات، نیاز هر فرد با تلاش فردی (شکار، تولید و...) تأمین می‌شد. ولی انسان با گذشت زمان ناگزیر گردید از راه معاوضه جنس با جنس (معاوضه مستقیم کالا با کالا) نیازهای عادی زندگی خود را فراهم کرده و از این راه امرار معاش نماید. در اینگونه داد و ستدهای اولیه (قرن‌ها پیش از میلاد) معاوضه دو کالا با هم بدون تعیین ارزش و معیاری برای سنجش انجام می‌پذیرفت تا آن‌که راه مبادله غیرمستقیم کالا با کالا را در پیش گرفت و همین انتخاب موجب پیدایش «پول» گردید.

بانك كه با مفهوم پول در آمیخته است بسان قلبي مي‌ماند كه در رگ‌هاي جامعه پول را به جريان مي‌اندازد. هرگونه تغيير و نابساماني اين قلب مي‌تواند جامعه را فلج كند. اين نهاد عظيم و قدرتمند در تمام جوامع (پيشرفته و عقب افتاده) به عنوان عامل قدرت، نفوذ و اقتدار به شمار می‌رود. به عبارت دیگر يكي از مهم‌ترين نهادهایي كه در جامعه امروز وجود دارد، بانك است. جایگاه بانك‌ها در زندگي روزمره افراد به گونه‌ای است كه تصور زندگي بدون آن‌ها غیرممکن می‌باشد.بانک‌ها مؤسساتی هستند که از محل سپرده‌های مردم می‌توانند سرمایه‌های لازم را در اختیار صاحبان واحدهای صنعتی، کشاورزی، بازرگانی و اشخاص قرار دهند. رشد بانکداری به زمانی که نوشتن به وجود آمد بر می‌گردد و اکنون به عنوان یک مؤسسه مالی که به بانکداری و ارائه خدمات فاینانس می‌پردازد همچنان در حال تکامل می‌باشد.

كتاب حاضر كه سال‌ها به‌صورت جزوات و منابع درسي در دانشگاه‌های مختلف کشور تهیه و تدريس شده بود، با انجام تغيیرات و اصلاحات به‌صورت فعلی درآمده و آماده عرضه به علاقه‌مندان می‌باشد. بخش عمده‌ی كتاب حاضر از مباحث درس پول، ارز و بانکداری كه توسط اینجانب آماده گردیده، استخراج شده است. البته در فصول ابتدایی، مروری كوتاه بر مکاتب مختلف اقتصادی صورت گرفته كه به دليل مبحث بعدي كتاب يعني آراء این مکاتب در خصوص پول و بانکداری ضروري به نظر مي رسيد. ضمن آن كه بررسی تاریخچه و پیدایش پول و بانک نيز به آن اضافه گرديده است. در مجموع این اثر شامل تمامي مباحث درس پول، ارز و بانکداری است که براساس سرفصل‌های مصوب و مدون وزارت علوم، تحقیقات و فناوری تهیه گردیده و قابل استفاده جهت اساتید و دانشجویان رشته‌های مدیریت،حسابداری، بانکداری و سایر علاقه‌مندان و دانشجویان رشته‌های مرتبط دانشگاهی و علمی خواهد بود.

 

اکبر صفدری

آبانماه92

 

 

فهرست مطالب

فصل اول: مروری بر مکاتب اقتصادی

فصل دوم: پول و پیدایش آن

فصل سوم: تورم

فصل چهارم: بهره

فصل پنجم: بانك و بانكداري

فصل ششم: سياست هاي پولي، سياست هاي مالي

فصل هفتم: ارز

فصل هشتم: روش‌های پرداخت در بانكداري بين‌الملل

فصل هشتم: روش‌های پرداخت در بانكداري بين‌الملل

فصل نهم: سازمان‌های پولی و بانکی در عرصه بين‌المللی

منابع

 

اختصارات


برچسب‌ها: کتاب مبانی پول و بانکداری
+ نوشته شده در  شنبه شانزدهم آذر ۱۳۹۲ساعت 19:50  توسط اکبر صفدری  | 

کتاب امور مالی بین المللی

مقدمه

تجارت و انجام تبادلات در سطح بین‌المللی کشورها را قادر می‌سازند تا با وارد نمودن نظریات و تکنولوژی، میزان مزیت‌های اقتصادی را افزایش داده، رقابت، ابتکار و نوآوری را ارتقاء ‌بخشند، که این امر به نوبه‌ی خود سبب افزایش کارایی، رشد اقتصادی و میزان اشتغال‌زایی متداوم را می‌گردد. کشورهاي فعال در تجارت بین‌الملل، زمینه‌ی بیشتر را برای شهروندان خویش فراهم نموده و رشد و توسعه سریع‌تری خواهند داشت.

رابطه مبادله، يكي از مهم‌ترين ابزارها براي تجزيه و تحليل مسائل تجارت بين‌الملل به حساب مي‌آيد. به ويژه در بررسي موضوعاتي از قبيل منافع حاصل از تجارت، تحولات حجم و تركيب مبادلات و اثر آن بر دستمزدها، رفاه عمومي و درآمد ملي، رابطه مبادله نقش اساسي ايفا مي‌كند. كاربرد گسترده‌اي تا اين حد، رابطه مبادله را به شاخص مهمي در اقتصاد تبديل كرده است. در نظريات تجارت بين‌الملل مربوط به اقتصاددانان كلاسيك و نئوكلاسيك، نحوه تقسيم منافع حاصل از تجارت بين كشورهاي در حال تجارت بر اساس رابطه مبادله صورت می‌گيرد. ريكاردو در تئوري هزينه‌هاي نسبي، انجام تجارت بين كشورها در دامنه معيني از تغييرات، رابطه مبادله را متضمن منافع براي طرفين تجارت مي‌داند.

كتاب حاضر كه سال‌ها به‌صورت جزوات و منابع درسي در دانشگاه‌های مختلف کشور تهیه و تدريس شده بود، با انجام تغيیرات و اصلاحات به‌صورت فعلی درآمده و آماده عرضه به علاقه‌مندان می‌باشد. بخش عمده‌ی كتاب حاضر از مباحث درس امور مالی بین‌المللی كه توسط اینجانب آماده گردیده، استخراج شده است. همچنين لازم دیدم در فصول ابتدایی اندكي به تاریخچه و پیدایش نظریات تجارت بین‌المللی پرداخته شود. در مجموع این اثر مشتمل بر 11 فصل است که در برگیرنده مباحث درس امور مالی بین‌المللی بر اساس سرفصل‌های مصوب و مدون وزارت علوم، تحقیقات و فناوری است. لازم به ذکر است که علاوه بر آن در خصوص مفاهیم جهانی سازی، بحران‌های مالی جهانی، اعتبار اسنادی و اصول و مفاهیم اینکوترمز توضیح مبسوط ارائه شده است. استفاده از این کتاب جهت استفاده دانشجویان رشته‌های مدیریت، حسابداری، بانکداری و سایر علاقه‌مندان و دانشجویان رشته‌های مرتبط دانشگاهی و علمی همین‌طور جهت تدریس دوره‌های آموزشی اینکوترمز و اعتبار اسنادی مفید خواهد بود.

 

اکبر صفدری

آبانماه92

فهرست مطالب

پیشگفتار        

مقدمه

فصل اول: تجارت بین‌الملل      

فصل دوم: جنبه‌های سیاسی مالیه بین‌الملل    

فصل سوم: اتحادیه‌ها و سازمان‌های مالی، اقتصادی در سطح بین‌المللی           

فصل چهارم: جهانی‌شدن و استراتژی‌های مالی در عرصه بین‌المللی     

فصل پنجم: تراز پرداخت‌های خارجی  

فصل ششم: اینکوترمز و روش‌های حمل کالا در تجارت بین‌المللی       

فصل هفتم: روش‌های پرداخت در تجارت بين‌الملل      

فصل هشتم: ارز           

فصل نهم: روش‌های تأمین مالی در عرصه بين‌المللی    

فصل دهم: بحران‌های اقتصادی بين‌المللی        

فصل یازدهم: جرایم مالی و اقتصادی در گستره بين‌المللی       

منابع   

 

 اختصارات  


برچسب‌ها: کتاب امور مالی بین المللی
+ نوشته شده در  شنبه شانزدهم آذر ۱۳۹۲ساعت 19:46  توسط اکبر صفدری  | 

كتاب حسابرسي داخلي

این کتاب در 11 فصل و بر مبنای سر فصلهای ارائه شده وزارت علوم جهت درس حسابرسی 2 تنظیم گردیده که علاوه بر آن مروری دارد بر مباحث درس حسابرسی 1 . کتاب فوق در شهریور ماه 92 توسط انتشارات سنا در 250 صفحه چاپ شده است.

فصل اول: کلیات حسابرسی

فصل دوم: موجودی های صندوق بانک 

فصل سوم: سرمایه‌گذاری‌ها در سهام، اوراق قرضه و اسناد خزانه 

فصل چهارم: حساب ها و اسناد دریافتنی 

فصل پنجم: موجودی های جنسی و قیمت تمام شده 

فصل ششم: دارایی های ثابت 

فصل هفتم: بستانکاران و سایر اقلام بدهی (حساب ها و اسناد پرداختنی) 

فصل هشتم: دیون با کار مزد و بدهی احتمالی 

فصل نهم: حقوق صاحبان سهام 

فصل دهم: رسیدگی تفضیلی به اقلام درآمد و هزینه 

 

فصل یازدهم: گزارش حسابرسی  


برچسب‌ها: كتاب حسابرسي داخلي, كتاب حسابرسي, كتابحابرسي1, كتاب حسابرسي2
+ نوشته شده در  سه شنبه نوزدهم شهریور ۱۳۹۲ساعت 9:17  توسط اکبر صفدری  | 

كتاب مفاهیم،مقررات و روشهای مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی

کتاب مفاهیم مقررات و روشهای مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی

این کتاب در 4 فصل و بر مبنای مباحث مطرح شده توسط موسسه بازل (BASEL)و نیروی ضربت اقدام مالی (FATF)تنظیم گردیده که علاوه بر آن مروری دارد بر قوانین و بخشنامه های صادر شده توسط بانک مرکزی ج.ا.ا . کتاب فوق در شهریور ماه 92 توسط انتشارات سنا در 200 صفحه چاپ شده است.

فصل اول: پول‌شویی و مفاهیم آن 

فصل دوم: سازمان ها و تشکیلات مبارزه کننده با پول‌شویی در سطح دنیا      

فصل سوم: اصول مبارزه با پول‌شویی

فصل چهارم: آشنايی با قوانین و مقررات مبارزه با پول‌شویی

فصل پنجم: نمونه هایی از پول‌شویی         

 

اختصارات


برچسب‌ها: كتاب مبارزه با پول شويي, كتاب پول شويي, تدريس مبارزه با پول شويي, مدرس پول شويي
+ نوشته شده در  سه شنبه نوزدهم شهریور ۱۳۹۲ساعت 8:53  توسط اکبر صفدری  | 

تدریس مبارزه با پول شویی

کارگاه آموزش مبارزه با پول شویی

قابل توجه مدیران محترم موسسات مالی،اقتصادی و بانکی

برگزاری کارگاههای آموزش یک روزه مبارزه با پول شویی در دو سطح مقدماتی و پیشرفته

ویژه کارکنان و مدیران ، امکان برگزای کارگاه آموزشی در سراسر کشور

مدرس: دکتر اکبر صفدری دکترای بانکداری از دانشگاه مارمارا- استانبول – ترکیه دارای مدرک رسمی مربیگری مبارزه با پول شویی از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران

مولف کتاب مبارزه با پول شویی

اطلاعات تماس:

همراه:09100733153

پست الکترونیک: admin@drsafdari.net -------------------admin@drsafdari.ir


برچسب‌ها: کارگاه آموزش مبارزه با پول شویی, تدریس مبارزه با پول شویی, استاد مبارزه با پول شویی, متخصص مبارزه با پول شویی, آموزش مبارزه با پول شویی
+ نوشته شده در  سه شنبه دوازدهم شهریور ۱۳۹۲ساعت 11:38  توسط اکبر صفدری  | 

مطالب قدیمی‌تر