مقدمه

 به جرأت می‌توان گفت که امروزه یکی از بزرگ‌ترین و درعین‌حال پنهان‌ترین جرائمی که اقتصاد و به طبع آن اجتماع را نشانه گرفته جرم پول‌شویی است.این پدیده با توجه به ماهیت فراملی و سازمان‌یافته‌ای که در جهان حاضر یافته است، علاوه بر آثار زیان‌بار اقتصادی، خطرات و هزینه‏های اجتماعی قابل‌توجهی را به‏ همراه دارد. پول‌شویی، فرآیندی حیاتی برای انجام جرائم مهم و عمده است و امکان‏ گسترش فعالیت‏های غیرقانونی برای قاچاقچیان مواد مخدر و کالا را ‏ فراهم می‌کند. علاوه بر این، هزینه‏های دولت را به دلیل نیاز به تدوین و اجرای قانون و هزینه‏های بیش‏تر برای مراقبت‏های بهداشتی و درمانی مانند درمان معتادان مواد مخدر  و ... افزایش می‌دهد.

بخش بزرگی از فعالیت‌های پول‌شویان مربوط به جرائم مواد مخدر است و تهدیدها و آثار مخرب مواد مخدر بر هیچ‌کس پوشیده نیست چراکه اعتیاد معضل بزرگ جهان امروز و بلایی اجتماعی است که به آسیب‌هایی از جنبه‌های متعدد اقتصادی، سیاسی، فرهنگی، روانی، اخلاقی و حقوقی ختم می‌شود. علاوه بر آن اعتیاد باعث بروز بسیاری از آسیب‌های اجتماعی و نابسامانی‌های خانوادگی و فردی است. سازمان بهداشت جهانی، مواد مخدر را بعد از تولید و انباشت سلاح‌های کشتارجمعی، آلودگی محیط‌زیست، فقر و شکاف طبقاتی چهارمین تهدید بشریت عنوان نموده است.

 در سالیان اخیر مبارزه با پول‌شویی، به یکی از مهم‌ترین سیاست‌های دولت در مبارزه با جرائم سازمان‌یافته بدل شده است. تصویب قانون مبارزه با پول‌شویی در سال 1386  و سپس تدوین و ابلاغ آیین‌نامه اجرایی این قانون در سال‌های بعد، اهمیت این مسئله را آشکار می‌کند.گرچه مبارزه با پول‌شویی  ابتدا در سیستم بانکی کشور آغاز گردید و سپس به سایر  بخش‌های اقتصادی و انتفاعی، نظیر بازار سرمایه، بیمه و ... تسری پیدا نمود، اما اکنون تمامی مؤسسات، بنگاه‌های خدماتی، تولیدی و تجاری را شامل گردیده است.

سال گذشته کتابی تحت عنوان «مفاهیم، مقررات و روش‌های مبارزه با پول‌شویی در سیستم بانکی» از بنده منتشر گردید. اکنون پس از برگزاری بیش از 100 دوره کارگاه آموزش مبارزه با پول‌شویی در سطح مدیران سازمان‌های مختلف کشور و با توجه به اینکه کتاب فوق فقط شامل مباحث بانکی می‌گردید، بر آن شدم با بررسی مباحث گذشته و توضیح مفاهیم مطرح‌شده طی کارگاه‌های آموزش، کتاب حاضر را تقدیم دانشجویان، اساتید و مدیران بنگاه‌های اقتصادی نمایم تا به‌نوبه خود گامی هرچند کوچک در رشد، توسعه و پیشرفت اقتصادی، فرهنگی و اجتماعی کشور بردارم. پیشاپیش دست تمامی اساتید گران‌قدر را برای راهنمایی‌ها و تذکراتشان می‌فشارم. این عزیزان می‌توانند نظرات خود را به پستالکترونیک book@drsafdari.irارسال فرمایند.

اکبر صفدری

       اردیبهشت1393

 

فهرست مطالب 

1- پول‌شویی و مفاهیم آن..................................................................................................................................................           18

فصل سوم: سازمان‌ها و تشکیلات مبارزه کننده با پول‌شویی در سطح دنيا...............................................................................................           113

فصل چهارم: راهکارهای بین المللی مبارزه با پول شویی..................................................................................................................            139

فصل پنجم: قوانین و مقررات مبارزه با پول شویی در ایران...............................................................................................................            255

فصل ششم : روش های مبارزه با..........................................................................................................................................            309

فصل هفتم : مثال هایی از پول شویی.....................................................................................................................................            323

چک‌لیست دستورالعمل اجرايي مبارزه با پول‌شويي........................................................................................................................            341

منابع.......................................................................................................................................................................             348

اختصارات.................................................................................................................................................................              363

+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در پنجشنبه دوم مرداد 1393 و ساعت 14:4 |

مقدمه

بانک (یا همان مؤسسات صرافی) در گذشته با همان نام و روش کهن به تدریج سازمان یافته و مرکز کلیه فعالیت‌های پولی و اعتباری بانک‌های امروزی شده‌اند. از طرف دیگر در گذشته دیرین برای تداوم حیات، نیاز هر فرد با تلاش فردی (شکار، تولید و...) تأمین می‌شد. ولی انسان با گذشت زمان ناگزیر گردید از راه معاوضه جنس با جنس (معاوضه مستقیم کالا با کالا) نیازهای عادی زندگی خود را فراهم کرده و از این راه امرار معاش نماید. در اینگونه داد و ستدهای اولیه (قرن‌ها پیش از میلاد) معاوضه دو کالا با هم بدون تعیین ارزش و معیاری برای سنجش انجام می‌پذیرفت تا آن‌که راه مبادله غیرمستقیم کالا با کالا را در پیش گرفت و همین انتخاب موجب پیدایش «پول» گردید.

بانك كه با مفهوم پول در آمیخته است بسان قلبي مي‌ماند كه در رگ‌هاي جامعه پول را به جريان مي‌اندازد. هرگونه تغيير و نابساماني اين قلب مي‌تواند جامعه را فلج كند. اين نهاد عظيم و قدرتمند در تمام جوامع (پيشرفته و عقب افتاده) به عنوان عامل قدرت، نفوذ و اقتدار به شمار می‌رود. به عبارت دیگر يكي از مهم‌ترين نهادهایي كه در جامعه امروز وجود دارد، بانك است. جایگاه بانك‌ها در زندگي روزمره افراد به گونه‌ای است كه تصور زندگي بدون آن‌ها غیرممکن می‌باشد.بانک‌ها مؤسساتی هستند که از محل سپرده‌های مردم می‌توانند سرمایه‌های لازم را در اختیار صاحبان واحدهای صنعتی، کشاورزی، بازرگانی و اشخاص قرار دهند. رشد بانکداری به زمانی که نوشتن به وجود آمد بر می‌گردد و اکنون به عنوان یک مؤسسه مالی که به بانکداری و ارائه خدمات فاینانس می‌پردازد همچنان در حال تکامل می‌باشد.

كتاب حاضر كه سال‌ها به‌صورت جزوات و منابع درسي در دانشگاه‌های مختلف کشور تهیه و تدريس شده بود، با انجام تغيیرات و اصلاحات به‌صورت فعلی درآمده و آماده عرضه به علاقه‌مندان می‌باشد. بخش عمده‌ی كتاب حاضر از مباحث درس پول، ارز و بانکداری كه توسط اینجانب آماده گردیده، استخراج شده است. البته در فصول ابتدایی، مروری كوتاه بر مکاتب مختلف اقتصادی صورت گرفته كه به دليل مبحث بعدي كتاب يعني آراء این مکاتب در خصوص پول و بانکداری ضروري به نظر مي رسيد. ضمن آن كه بررسی تاریخچه و پیدایش پول و بانک نيز به آن اضافه گرديده است. در مجموع این اثر شامل تمامي مباحث درس پول، ارز و بانکداری است که براساس سرفصل‌های مصوب و مدون وزارت علوم، تحقیقات و فناوری تهیه گردیده و قابل استفاده جهت اساتید و دانشجویان رشته‌های مدیریت،حسابداری، بانکداری و سایر علاقه‌مندان و دانشجویان رشته‌های مرتبط دانشگاهی و علمی خواهد بود.

 

اکبر صفدری

آبانماه92

 

 

فهرست مطالب

فصل اول: مروری بر مکاتب اقتصادی

فصل دوم: پول و پیدایش آن

فصل سوم: تورم

فصل چهارم: بهره

فصل پنجم: بانك و بانكداري

فصل ششم: سياست هاي پولي، سياست هاي مالي

فصل هفتم: ارز

فصل هشتم: روش‌های پرداخت در بانكداري بين‌الملل

فصل هشتم: روش‌های پرداخت در بانكداري بين‌الملل

فصل نهم: سازمان‌های پولی و بانکی در عرصه بين‌المللی

منابع

 

اختصارات

+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در شنبه شانزدهم آذر 1392 و ساعت 19:50 |

مقدمه

تجارت و انجام تبادلات در سطح بین‌المللی کشورها را قادر می‌سازند تا با وارد نمودن نظریات و تکنولوژی، میزان مزیت‌های اقتصادی را افزایش داده، رقابت، ابتکار و نوآوری را ارتقاء ‌بخشند، که این امر به نوبه‌ی خود سبب افزایش کارایی، رشد اقتصادی و میزان اشتغال‌زایی متداوم را می‌گردد. کشورهاي فعال در تجارت بین‌الملل، زمینه‌ی بیشتر را برای شهروندان خویش فراهم نموده و رشد و توسعه سریع‌تری خواهند داشت.

رابطه مبادله، يكي از مهم‌ترين ابزارها براي تجزيه و تحليل مسائل تجارت بين‌الملل به حساب مي‌آيد. به ويژه در بررسي موضوعاتي از قبيل منافع حاصل از تجارت، تحولات حجم و تركيب مبادلات و اثر آن بر دستمزدها، رفاه عمومي و درآمد ملي، رابطه مبادله نقش اساسي ايفا مي‌كند. كاربرد گسترده‌اي تا اين حد، رابطه مبادله را به شاخص مهمي در اقتصاد تبديل كرده است. در نظريات تجارت بين‌الملل مربوط به اقتصاددانان كلاسيك و نئوكلاسيك، نحوه تقسيم منافع حاصل از تجارت بين كشورهاي در حال تجارت بر اساس رابطه مبادله صورت می‌گيرد. ريكاردو در تئوري هزينه‌هاي نسبي، انجام تجارت بين كشورها در دامنه معيني از تغييرات، رابطه مبادله را متضمن منافع براي طرفين تجارت مي‌داند.

كتاب حاضر كه سال‌ها به‌صورت جزوات و منابع درسي در دانشگاه‌های مختلف کشور تهیه و تدريس شده بود، با انجام تغيیرات و اصلاحات به‌صورت فعلی درآمده و آماده عرضه به علاقه‌مندان می‌باشد. بخش عمده‌ی كتاب حاضر از مباحث درس امور مالی بین‌المللی كه توسط اینجانب آماده گردیده، استخراج شده است. همچنين لازم دیدم در فصول ابتدایی اندكي به تاریخچه و پیدایش نظریات تجارت بین‌المللی پرداخته شود. در مجموع این اثر مشتمل بر 11 فصل است که در برگیرنده مباحث درس امور مالی بین‌المللی بر اساس سرفصل‌های مصوب و مدون وزارت علوم، تحقیقات و فناوری است. لازم به ذکر است که علاوه بر آن در خصوص مفاهیم جهانی سازی، بحران‌های مالی جهانی، اعتبار اسنادی و اصول و مفاهیم اینکوترمز توضیح مبسوط ارائه شده است. استفاده از این کتاب جهت استفاده دانشجویان رشته‌های مدیریت، حسابداری، بانکداری و سایر علاقه‌مندان و دانشجویان رشته‌های مرتبط دانشگاهی و علمی همین‌طور جهت تدریس دوره‌های آموزشی اینکوترمز و اعتبار اسنادی مفید خواهد بود.

 

اکبر صفدری

آبانماه92

فهرست مطالب

پیشگفتار        

مقدمه

فصل اول: تجارت بین‌الملل      

فصل دوم: جنبه‌های سیاسی مالیه بین‌الملل    

فصل سوم: اتحادیه‌ها و سازمان‌های مالی، اقتصادی در سطح بین‌المللی           

فصل چهارم: جهانی‌شدن و استراتژی‌های مالی در عرصه بین‌المللی     

فصل پنجم: تراز پرداخت‌های خارجی  

فصل ششم: اینکوترمز و روش‌های حمل کالا در تجارت بین‌المللی       

فصل هفتم: روش‌های پرداخت در تجارت بين‌الملل      

فصل هشتم: ارز           

فصل نهم: روش‌های تأمین مالی در عرصه بين‌المللی    

فصل دهم: بحران‌های اقتصادی بين‌المللی        

فصل یازدهم: جرایم مالی و اقتصادی در گستره بين‌المللی       

منابع   

 

 اختصارات  

+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در شنبه شانزدهم آذر 1392 و ساعت 19:46 |

این کتاب در 11 فصل و بر مبنای سر فصلهای ارائه شده وزارت علوم جهت درس حسابرسی 2 تنظیم گردیده که علاوه بر آن مروری دارد بر مباحث درس حسابرسی 1 . کتاب فوق در شهریور ماه 92 توسط انتشارات سنا در 250 صفحه چاپ شده است.

فصل اول: کلیات حسابرسی

فصل دوم: موجودی های صندوق بانک 

فصل سوم: سرمایه‌گذاری‌ها در سهام، اوراق قرضه و اسناد خزانه 

فصل چهارم: حساب ها و اسناد دریافتنی 

فصل پنجم: موجودی های جنسی و قیمت تمام شده 

فصل ششم: دارایی های ثابت 

فصل هفتم: بستانکاران و سایر اقلام بدهی (حساب ها و اسناد پرداختنی) 

فصل هشتم: دیون با کار مزد و بدهی احتمالی 

فصل نهم: حقوق صاحبان سهام 

فصل دهم: رسیدگی تفضیلی به اقلام درآمد و هزینه 

 

فصل یازدهم: گزارش حسابرسی  


برچسب‌ها: كتاب حسابرسي داخلي, كتاب حسابرسي, كتابحابرسي1, كتاب حسابرسي2
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در سه شنبه نوزدهم شهریور 1392 و ساعت 9:17 |

کتاب مفاهیم مقررات و روشهای مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی

این کتاب در 4 فصل و بر مبنای مباحث مطرح شده توسط موسسه بازل (BASEL)و نیروی ضربت اقدام مالی (FATF)تنظیم گردیده که علاوه بر آن مروری دارد بر قوانین و بخشنامه های صادر شده توسط بانک مرکزی ج.ا.ا . کتاب فوق در شهریور ماه 92 توسط انتشارات سنا در 200 صفحه چاپ شده است.

فصل اول: پول‌شویی و مفاهیم آن 

فصل دوم: سازمان ها و تشکیلات مبارزه کننده با پول‌شویی در سطح دنیا      

فصل سوم: اصول مبارزه با پول‌شویی

فصل چهارم: آشنايی با قوانین و مقررات مبارزه با پول‌شویی

فصل پنجم: نمونه هایی از پول‌شویی         

 

اختصارات


برچسب‌ها: كتاب مبارزه با پول شويي, كتاب پول شويي, تدريس مبارزه با پول شويي, مدرس پول شويي
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در سه شنبه نوزدهم شهریور 1392 و ساعت 8:53 |

کارگاه آموزش مبارزه با پول شویی

قابل توجه مدیران محترم موسسات مالی،اقتصادی و بانکی

برگزاری کارگاههای آموزش یک روزه مبارزه با پول شویی در دو سطح مقدماتی و پیشرفته

ویژه کارکنان و مدیران ، امکان برگزای کارگاه آموزشی در سراسر کشور

مدرس: دکتر اکبر صفدری دکترای بانکداری از دانشگاه مارمارا- استانبول – ترکیه دارای مدرک رسمی مربیگری مبارزه با پول شویی از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران

مولف کتاب مبارزه با پول شویی

اطلاعات تماس:

همراه:09100733153

پست الکترونیک: admin@drsafdari.net -------------------admin@drsafdari.ir


برچسب‌ها: کارگاه آموزش مبارزه با پول شویی, تدریس مبارزه با پول شویی, استاد مبارزه با پول شویی, متخصص مبارزه با پول شویی, آموزش مبارزه با پول شویی
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در سه شنبه دوازدهم شهریور 1392 و ساعت 11:38 |

   

 

www.drsafdari.ir                 www.drsafdari.netوبسایت:                               

   پست الکترونیک: info@drsafdari.net                     info@drsafdari.ir             

   تلفن همراه:      09100733153

وضعیت تحصیلی:

1        دکترای بانکداری از دانشگاه مارماره استانبول (1387-1391).(موضوع رساله: ارائه مدل مبارزه با پول شويي جهت سیستم بانكي).

2        کارشناسی ارشد رشته مدیریت صنعتی از دانشگاه آزاد اسلامی واحد تبریز(1380-1383).(موضوع پایان نامه: ارزیابی و شناخت سلسله مراتب نیازهای كاركنان ورابطه آن با بهره وري).

زبان هاي خارجي :

1        ترکی استانبولی.‌

2        فرانسه.

3        انگلیسی.

دوره های آموزشی:

1        دوره کامل حسابداری بانکی(بانک سپه(

2        دوره کامل بانکداری اسلامی (بانک سپه(

3        دوره کامل ارزیابی طرح های اقتصادی(بانک سپه(

4        دوره کامل تجزیه و تحلیل صورتهای مالی(بانک سپه(

5        دوره کامل حسابرسی بانکی(بانک سپه(

6        دوره تربیت مدرس مبارزه با پول شویی (بانک مرکزی)سال 90.

شرکت در سمینارها و همایشها:

1        سمینار بررسی علل بحران اقتصادی جهان در سال 2008استانبول- ترکیه.

2        سمینار معماری جهانی بعد از بحرانهای اقتصادی 2009استانبول- ترکیه.

3        سمینار تجارت الکترونیک2010 استانبول- ترکیه.

4        بیست و سومین همایش سالانه سیاستهای پولی و ارزی، خرداد 92 تهران.

5        بیست و چهارمین همایش بانکداری اسلامی، شهریور 92 تهران.

6        هشتمین کنفرانس بین المللی برند اسفند ماه 92  تهران.

سوابق تدریس:

1        تدریس در دانشگاه پیام نور واحد های شهر ری ، نظر آباد و کرج(دروس: مدیریت تولید. تحقیق در عملیات . پول ارز و بانکداری، بهره وری، سیاستهای مالی و پولی) در رشته مدیریت (1385-1387(.

2        تدریس دروس رشته های حسابداری و مدیریت بازرگانی ( مدیریت تولید. تحقیق در عملیات . پول ارز و بانکداری )در دانشگاه علمی کاربردی واحد آبیک (از ابتدای سال1391 تا کنون(.

3        تدریس دروس رشته حسابداری( حسابرسی ,امور مالی بین المللی و اصول تنظیم و کنترل بودجه دولتی، پول، ارز و بانکداری)در دانشگاه آزاد اسلامی واحدی کرج (از ابتدای سال1391 تا کنون(.

همکاری آموزشی با موسسات :

1        بانک سپه

2        بانک اقتصاد نوین

3        موسسه عالی دانش

4        موسسه آموزشی پدیده تبار

5        سازمان مدیریت صنعتی

6        موسسه آموزشی سروش

7        موسسه آموزشی علوم و فنون کیش

کارگاههای آموزشی مبارزه با پول شویی:

1        کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای شعب سرپرستی منطقه 2 استانها در رشت بانک اقتصاد نوین 09/09/1391 دوره مقدماتی.رشت.

2        کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت معاونین شعب سرپرستی منطقه 6 استانها در کرمان بانک اقتصاد نوین 18/10/1391. دوره مقدماتی.کرمان.

3        کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 20/10/1391. دوره مقدماتی.تهران.

4        کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای شعب سرپرستی منطقه 6 استانها در کرمان بانک اقتصاد نوین 03/11/1391. دوره مقدماتی.کرمان.

5        کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت متصدیان اعتبارات شعب سرپرستی منطقه 6 استانها در کرمان بانک اقتصاد نوین 04/11/1391. دوره مقدماتی.کرمان.

6        کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 07/11/1391. دوره مقدماتی.تهران.

7        کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 08/11/1391. دوره مقدماتی.تهران.

8        کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 09/11/1391. دوره مقدماتی.تهران.

9        کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 12/11/1391. دوره مقدماتی.تهران.

10   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران بانک اقتصاد نوین 19/11/1391. دوره مقدماتی.تهران.

11   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کارکنان ستاد مرکزی در تهران شرکت توسن 22/11/1391. دوره مقدماتی.تهران.

12   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای شعب و مسئولین صندوق 21/02/1392. دوره مقدماتی.شعب منطقه اردبیل بانک سپه.

13   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت معاونین شعب و مسئولین اعتبارات بانک سپه 22/02/1392. دوره مقدماتیشعب منطقه اردبیل.

14   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در تبریز بانک اقتصاد نوین 08/04/1392 دوره مقدماتی.تبریز.

15   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در کرمان بانک اقتصاد نوین 27/05/1392 دوره مقدماتی.کرمان.

16    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در شیراز بانک اقتصاد نوین 03/06/1392 دوره مقدماتی.شیراز.

17   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در اصفهان بانک اقتصاد نوین 13/06/1392 دوره مقدماتی.اصفهان.

18   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ سرمایه گذاری صنایع چوبی و سلولزی پارس 92/06/21. دوره مقدماتی.تهران.

19   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ انصار 24/06/1392. دوره مقدماتی.تهران.

20   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ پایا سامان پارس 01/07/1392. دوره مقدماتی.تهران.

21   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ مادر تخصصی برق و انرژی صبا 02/07/1392. دوره مقدماتی.تهران.

22   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در اهواز بانک اقتصاد نوین 03/07/1392 دوره مقدماتی.اهواز.

23   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در تبریز بانک اقتصاد نوین 11/07/1392 دوره مقدماتی.تبریز.

24   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ مادر تخصصی مدیریت طرح آتیه سازان 04/07/1392. دوره مقدماتی.تهران.

25   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ صنایع غذایی سینا 05/07/1392. دوره مقدماتی.تهران.

26    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ سیاحتی هتلهای پارس 15/07/1392.دوره مقدماتی.تهران.

27   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت پتروشیمی خوزستان 13/07/1392. دوره مقدماتی.تهران.

28   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ سیاحتی هتلهای پارس 15/07/1392. دوره مقدماتی.تهران.

29   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 1.   20/07/1392. دوره مقدماتی.تهران.

30   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ سیاحتی هتلهای پارس 05/08/1392.دوره پیشرفته.تهران.

31   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 2.   07/08/1392. دوره مقدماتی.تهران.

32   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در رشت بانک اقتصاد نوین 15/08/1392 دوره مقدماتی.رشت.

33   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان مالی شرکت مهندسی حمل و نقل پتروشیمی. 16/08/1392. دوره مقدماتی.تهران.

34   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 3.   18/08/1392. دوره مقدماتی.تهران.

35   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 4.   03/09/1392. دوره مقدماتی.تهران.

36    سخنرانی در خصوص حسابرسی و مفاهیم پول شویی ، دانشجویان و اساتید دانشکده مدیریت و حسابداری دانشگاه آزاد واحد کرج،10/09/1392.کرج.

37   ارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ صنایع غذایی سینا 14/09/1392.پیشرفته.تهران.

38   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در اصفهان بانک اقتصاد نوین 16/09/1392 دوره مقدماتی.اصفهان.

39   سمینار آموزشی یک روزه پول شویی و راهکارهای مبارزه با آن جهت  مدیران کتابخانه های عمومی سراسر کشور 17/09/1392.تهران.

40   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 5.   20/09/1392.تهران.

41   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان مالی شرکت سیمان فارس نو, 14/09/1392. دوره مقدماتی.شیراز.

42   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در کرمان بانک اقتصاد نوین 08/10/1392 دوره مقدماتی.کرمان.

43   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 6.   16/10/1392.تهران.

44   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان مالی هلدینگ پتروشیمی پازارگاد. 22/10/1392. دوره مقدماتی. بندر عسلویه.

45   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران صنایع سیمان،پتروشیمی،کارگزاری بورس،صنایع دارویی توسط موسسه سروش. 06/11/1392. دوره مقدماتی. تهران.

46    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران صنایع سیمان،پتروشیمی،کارگزاری بورس،صنایع دارویی توسط موسسه سروش. 07/11/1392. دوره پیشرفته. تهران.

47   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان شرکت مهندسی بین المللی فولاد تکنیک. 10/11/1392. دوره مقدماتی. اصفهان.

48   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای شعب بانک سپه منطقه سمنان.   12/11/1392. دوره مقدماتی. سمنان.

49   کارگاه آموزشی یک مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت معاونین شعب بانک سپه منطقه سمنان.   13/11/1392. دوره مقدماتی. سمنان.

50   کارگاه آموزشی یک مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای دوایر شعب بانک سپه منطقه سمنان.   14/11/1392. دوره مقدماتی. سمنان.

51   کارگاه آموزشی یک مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت متصدیان امور شعب بانک سپه منطقه سمنان.   15/11/1392. دوره مقدماتی. سمنان.

52   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان شرکت هلدینگ  صندوق پس انداز کارکنان راه آهن. 19/11/1392. دوره مقدماتی. تهران.

53   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای صندوق شعبات بانک سپه تهران گروه 7.   20/11/1392.تهران.

54   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران و کارکنان هلدینگ عمران و مسکن ایران. 21/11/1392. دوره پیشرفته. تهران.

55   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت پتروشیمی خوزستان 28/11/1392. دوره مقدماتی گروه 2.بندرماهشهر.

56    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت پتروشیمی خوزستان 29/11/1392. دوره پیشرفته .بندر ماهشهر.

57   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ صنایع پتروشیمی 30/11/1392.دوره مقدماتی. تهران.

58   58.  کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ صنایع پتروشیمی 01/12/1392.دوره پیشرفته. تهران.

59   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران صنایع ایران خودرو،صنعت نفت،کارگزاری بورس،لیزینگ و صنایع غذایی توسط موسسه سروش. 07/12/1392. دوره مقدماتی. تهران.

60    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران صنایع ایران خودرو،صنعت نفت،کارگزاری بورس،لیزینگ و صنایع غذایی توسط موسسه سروش. 08/12/1392. دوره پیشرفته. تهران.

61  کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران سازمان منطقه آزاد کیش14/12/1392. دوره مقدماتی.جزیره کیش.

62  کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران سازمان منطقه آزاد کیش15/12/1392. دوره پیشرفته. جزیره کیش.

63    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در بانک اقتصاد نوین 24/01/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، تهران.

64    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در بانک اقتصاد نوین 24/01/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، تهران.

65    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در بانک اقتصاد نوین 24/01/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، تهران.

66    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت پتروشیمی فجر 01/02/1393. دوره مقدماتی.بندرماهشهر.

67    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در  بانک اقتصاد نوین 07/02/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، تهران.

68    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت پرداخت الکترونیک سامان توسط سازمان مدیریت صنعتی. 15/02/1393. دوره مقدماتی. تهران.

69    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در  بانک اقتصاد نوین 18/02/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، کرمان.

70   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت کاربران شعب در  بانک اقتصاد نوین 21/02/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، تهران.

71   سخنرانی در خصوص روشهای  مبارزه با  پول شویی، دانشجویان و اساتید دانشکده مدیریت و حسابداری دانشگاه آزاد واحد کرج،22/02/1393.کرج.

72   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران هلدینگ منابع آب ایران 28/02/1393. دوره مقدماتی.تهران.

73   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران صنایع ایران خودرو،صنعت نفت،کارگزاری بورس،لیزینگ و صنایع غذایی توسط موسسه مطالعات راهبردی سروش. 31/02/1393. دوره مقدماتی. تهران.

74   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران صنایع گاز ،صنعت نفت،کارگزاری بورس،لیزینگ و توزیع برق توسط موسسه مطالعات راهبردی سروش. 01/03/1393. دوره پیشرفته. تهران.

75   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت معاونین شعب در  بانک اقتصاد نوین 05/03/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، تهران.

76    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران صنایع ملی فولاد ایران 07/03/1393. دوره مقدماتی.اهواز.

77   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت پخش هجرت 08/03/1393. دوره مقدماتی.تهران.

78   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای شعب بانک سپه منطقه البرز   17/03/1393. دوره مقدماتی. کرج.

79   کارگاه آموزشی یک مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت معاونین شعب بانک سپه منطقه البرز 18/03/1393. دوره مقدماتی. کرج.

80   کارگاه آموزشی یک مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت روسای دوایر شعب بانک سپه منطقه البرز 19/03/1393. دوره مقدماتی. کرج.

81   کارگاه آموزشی یک مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت متصدیان امور شعب بانک سپه منطقه البرز.   21/03/1393. دوره مقدماتی. کرج.

82   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت پرداخت الکترونیک سامان توسط سازمان مدیریت صنعتی. 26/03/1393. دوره پیشرفته. تهران.

83   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت مسولین صندوق  شعب در  بانک اقتصاد نوین 20/03/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، تهران.

84   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت مسولین صندوق  شعب در  بانک اقتصاد نوین 22/03/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، رشت.

85   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت معاونین  شعب در  بانک اقتصاد نوین 28/03/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، شیراز.

86    کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران نیروگاه سیکل ترکیبی قم 31/03/1393. دوره مقدماتی.قم.

87   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران نیروگاه سیکل ترکیبی قم 01/04/1393. دوره پیشرفته.قم.

88   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت مسولین صندوق  شعب در  بانک اقتصاد نوین 02/04/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، تهران.

89   کارگاه آموزشی یک مبارزه بازآموزی مدرسان مبارزه با پول شویی بانک سپه سراسر کشور 03/04/1393. ساختمان نگین بانک سپه. تهران.

90   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت مسولین اعتبارت  شعب در  بانک اقتصاد نوین 07/04/1393 بخشنامه های مبارزه با پول شویی، تهران.

91   کارگاه آموزشی یک مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت متصدیان امور بانکی شعب مناطق تهران 14/04/1393. گروه 1دوره مقدماتی. تهران.

92   کارگاه آموزشی یک مبارزه با پول شویی در سیستم بانکی جهت متصدیان امور بانکی شعب مناطق تهران 17/04/1393. گروه 2دوره مقدماتی. تهران.

93   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت سیمان آبیک 18/04/1393. دوره مقدماتی.آبیک.

94   کارگاه آموزشی یک روزه مبارزه با پول شویی در بنگاههای اقتصادی جهت مدیران شرکت سیمان آبیک 19/04/1393. دوره پیشرفته.آبیک.

کارگاههای آموزشی مدیریت هزینه:

  1. کارگاه آموزشی یک روزه مدیریت هزینه در شعب بانکها جهت مدبران شعب بانک اقتصاد نوین 28/01/1393 ، اصفهان.
  2. کارگاه آموزشی یک روزه مدیریت هزینه در شعب بانکها جهت مدبران شعب بانک اقتصاد نوین 06/02/1393 ، تهران.
  3. کارگاه آموزشی یک روزه مدیریت هزینه در شعب بانکها جهت مدبران شعب بانک اقتصاد نوین 27/02/1393 ، مشهد.
  4. کارگاه آموزشی یک روزه مدیریت هزینه در شعب بانکها جهت مدبران شعب منطقه 8 استانهای بانک اقتصاد نوین 05/04/1393 ، تهران.

کتابهای تالیفی:

1        مفاهیم، مقررات و روشهای مبارزه با پول شویی در بانکها،شهریور1392 ،موسسه عالی دانش،انتشارات سنا.

2        حسابرسی داخلی،شهریور1392 ،موسسه عالی دانش، انتشارات سنا.

3        مبانی پول و بانکداری،مهر1392 ،موسسه عالی دانش، انتشارات سنا.

4        امور مالی بین المللی،آبان1392 ،موسسه عالی دانش، انتشارات سنا.

5        پول شویی و مبارزه با آن در موسساتخدماتی ، تولیدی و تجاری،خرداد 93 ، نشر افق بی پایان.

ü 

 مقالات:

1.      ابزارهای اسلامی در بازار سرمایه ترکیه (ترکی استانبولی)سال 87.

2.      بازرسی و حسابرسی در بانکداری اسلامی(ترکی استانبولی) سال 88.

3.      بحران اقتصاد جهانی و تاثیرات آن در ترکیه (ترکی استانبولی) سال 88.

4.      بانکداری مشارکتی در ترکیه (ترکی استانبولی) سال 88.

5.      مناطق آزاد تجاری و تاثیر آن در تجارت خارجی (ترکی استانبولی) سال 88.

6.     Anti-Money Laundering Model in Banking System, Asian Journal Of Research In Business Economics And Management,ISSN: 2249-7307(Online), 2250-1673(Print), October .2013.

7.     Turkiyede Katılım Bankacılığın Etkileri, 1st International Conference on New Directions in Business, Management, Finance and Economics (ICNDBM 2013) , Famagusta, Northern Cyprus, Sept 12-14, 2013.

جزوات تالیفی:

1.      جزوه درس امور مالی بین المللی جهت رشته حسابداری دانشگاه آزاد کرج سال 91.

2.      جزوه درس اصول تنظیم و کنترل بودجه دولتی ، رشته حسابداری دانشگاه آزاد کرج سال 91.

3.      جزوه درس پول ارز و بانکداری جهت ،حسابداری دانشگاه علمی کاربردی سیمان آبیک سال 91.

4.      جزوه درس مدیریت تولید جهت رشته حسابداری دانشگاه علمی کاربردی سیمان آبیک سال 91.

5.      جزوه درس پول شویی و راههای مبارزه با آن در سیستم بانکی بانک سپه سال 91 .

6.       جزوه تجهیز و تخصیص منابع در بانکداری اسلامی موسسه عالی دانش91.

7.      جزوه درس حسابرسی 1و 2 جهت رشته حسابداری دانشگاه آزاد کرج سال 91.

سوابق کاری:

1        1379-1382به عنوان متصدی امور بانکی بانک سپه .

2        1382- 1390 به عنوان بازرس در اداره کل بازرسی و حسابرسی بانک سپه.

3        1390  -تا کنون به عنوان بازرس ویژه مبارزه با پول شویی و مدرس مبارزه با پول شویی در اداره کل مبارزه با پول شویی بانک سپه.


برچسب‌ها: پول شویی, روشهای مبارزه با پولشویی, گزارش معاملات نقدی, مفهوم پولشویی, شیوه های پولشویی
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در دوشنبه چهاردهم مرداد 1392 و ساعت 0:44 |

جهت دسترسی کامل به مقالات, قوانین ,مقررات و آئین نامه های مبارزه با پول شویی میتوانید به وب سایت اختصاصی من به آدرس ذیل مراجعه نمائید.

www.drsafdari.ir

www.drsafdari.net


برچسب‌ها: کارگاه آموزش مبارزه با پول شویی, تدریس مبارزه با پول شویی, آموزش مبارزه با پول شویی, درس مبارزه با پول شویی, مدرس مبارزه با پول شویی
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در دوشنبه دوم اردیبهشت 1392 و ساعت 20:45 |

این جزوه برای اولین بار جهت تدریس درس مدیریت تولید در دانشگاه جامع علمی کاربردی سیمان آبیک در نیمسال اول سال تحصیلی 91-92 توسط من آماده شد که میتواند مورد استفاده دانشجویان رشته های حسابداری- مدیریت بازرگانی- علوم بانکی و اقتصاد قرار گیرد میتوانید جزوه فوق را از لینک زیر دانلود نمائید.

 

اینک دانلود


برچسب‌ها: جزوه درس مدیریت تولید
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در دوشنبه دوم اردیبهشت 1392 و ساعت 12:32 |
  1. 1.       روشهای جلوگیری از پول شویی
  2. (Know Your Customer) شناسایی اولیه مشتری
  3. (Customer Due Diligence) شناسایی کامل مشتری
  4. (Risk-Based Approach) رویکرد مبتنی بر ریسک
  5. (Paper Trail) ثبت و نگهداری اطلاعات و رویدادها
  6. Suspicious Transactions(Reports  ) شناسایی و احراز هویت گزارش معاملات مشکوک
  7. (Cash Transaction) استفاده از وجوه نقد و ابزارهای مشابه جهت پرداخت

1.1.    شناسایی اولیه مشتریان

  1. استفاده از رویه های استاندارد و مکانیزه برای شناسایی هر مشتری :
  2. تشکیل پرونده اطلاعاتی برای هر مشتری و ثبت اطلاعات وی در سیستم ها
  3. احراز هویت مشتری در زمان ارائه خدمت
  4. به روز نمودن اطلاعات مشتری طی دوره زمانی
  5. (Beneficial Owner) شناسایی ذینفع واقعی
  6. تجزیه و تحلیل ماهیت و هدف اصلی هر عملیات (معاملات) مالی
  7. کنترل و نظارت بر فعالیت مشتریان بمنظور شناسایی معاملاتی که با پروفایل یا سابقه مالی وی  مطابقت ندارد
  8. ریسک ،(Medium) ریسک متوسط ،(low) دسته بندی مشتریان به سه گروه کم ریسک  بمنظور پیاده سازی رویکرد مبتنی بر ریسک (High) بالا
  9. رویه های مکانیزه بمنظور مانیتور حساب ها و معاملات خاص تناقض با پروفایل ریسک  مشتریان:
  10. دسته بندی معاملات
  11. (Business Activity) فعالیت کسب و کار
  12. میزان دارائی (پول) + تناوب معاملات
  13. مقصد
  14. مسئولیت: مامور تطبیق+اشخاص مسئول
  15. چنانچه کلیه اطلاعات درخواستی قابل دسترس و ذخیره نباشد باید سیستمی بمنظور موانع پیاده  سازی رویه (معاملات الکترونیکی، معاملات نقدی، درخواست چک حامل و ...) تنظیم و
  16. الزامات زیر اجرا شود:
  17. عدم انتشار چک های حامل
  18. ممنوعیت معاملات نقدی بالاتر از سقف مقرر ( 150میلیون ریال )
  19. عدم فروش دارائیهای ثبت نشده

1.2.   شناسایی کامل مشتری

  1. برقراری ارتباط تجاری
  2. معاملات بالاتر از سقف مقرر
  3. مظنون و مشکوک بودن اطلاعات و مستندات شناسایی در دسترس
  4. معاملات متعددی که مجموع ان بیش از سقف مقرر است

1.3.  رویکرد مبتنی بر ریسک

  1. بمنظور داشتن رویکرد مناسب مبتنی بر ریسک جهت مبارزه با پولشویی یا تامین مالی تروریسم،
  2. آیا ازسیستمی که تاحدی شناسایی مشتریان را مورد توجه قرار دهد استفاده می شود؟
  3. آیا در مورد هر عملیات یا معاملات، الزامات قانونی همیشه بطور کامل اجرا می شود؟
  4. آیا ساختار، رویه ها و کنترل ها مطابق با دستورالعمل ها انجام می شود؟
  5. رویکرد مبتنی بر ریسک برای معاملات حسب درخواست اشخاص حقیقی یا حقوقی (موسسات) متفاوت است.

1.4.  نگهداری اطلاعات و رویدادها(Paper Trail )

  1. امکان ردیابی: همه اطلاعات جمع اوری شده در فرایند شناسایی اولیه ذخیره و به مدت ۱۰ سال  در اختیارمراجع ذیربط قرار می گیرد.
  2. اطلاعات جمع اوری شده هنگام ارائه خدمات پایه باید در پایگاه اطلاعاتی ذخیره گردد.
  3. جهت (Unique Archive) هر موسسه مالی باید یک پایگاه اطلاعاتی به نام بایگانی مجزا  ذخیره کلیه اطلاعات تعبیه نماید.
  4. (Back Up) پایگاه مذکور باید در برابر حملات هکری ایمن و بطور دوره ای پشتیبان گیری  شود.
  5. هر سیستم (اجرا، تنظیمات و مشورت دهی) باید قابل ثبت و ردیابی باشد.

1.5.  معاملات نقدی

  1. معاملات نقدی بالاتر از سقف مقرر ممنوع
  2. پرداخت بالاتر از سقف مقرر باید از طریق شبکه مالی (بانک، اداره پست و...) صورت گیرد.
  3. انجام تعداد زیادی از عملیات کمتر از سقف مقرر توسط یک شخص بمنظور مشمول گزارش دهی نشدن مجاز نیست.
  4. ایجادحساب پشتیبان برای مقدار بالاتر ازسقف مقرر مجاز نیست.
  5. افتتاح حساب بانکی بی نام و یا انتشار یا معامله ابزارهای مالی بی نام مجاز نیست.

1.6.   گزارش معاملات مشکوک

واحد اطلاعات مالی استانداردهایی برای ارسال معاملات مشکوک در نظر گرفته است:

  1. بر اساس شاخص معاملات مشکوک
  2. ارسال اطلاعات در قالب فرم های مشخص
  3. ارسال بدون اطلاع مشتری
  4. ارسال اطلاعات بصورت فوری


برچسب‌ها: مبارزه با پولشویی, پولشویی در موسسات مالی, گزارش معاملات مشکوک, پول شویی چیست, شیوه های پولشویی
+ نوشته شده توسط اکبر صفدری در دوشنبه دوم اردیبهشت 1392 و ساعت 12:3 |